воскресенье, 23 ноября 2014 г.

Переезд завершен!



Всем доброго дня. Сообщаю, что завершен переезд на новый ресурс, который доступен по адресу: www.investprofit.info. Отлаживаются последние мелочи, совсем скоро новый сайт пополнится новыми интересными статьями.

понедельник, 3 ноября 2014 г.

Отчет за октябрь


Переезд на новый сайт несколько задерживается, так что отчет за второй месяц осени пока что будет помещен тут. Серьезных событий в моем портфеле не произошло, разве что вывожу прибыль с частью депозита из Пегаса - решение не связано с уменьшением доверия к проекту и причина будет названа несколько ниже. В начале обзора уже почти традиционный обзор интересных проектов, где у меня нет вклада:


Univell Broker. Результат двадцадки практически равен октябрю - 3.3%, инвестору 1.49%. Никаких изменений с прошлого месяца, несмотря на то, что по единогласному мнению данная прибыль при минималке 2000 долларов и в отсутствии регулирования далеко не лучший инвестиционный вариант даже после недавней череды скамов брокеров. Компания могла бы больше зарабатывать на спредах и несколько улучшить оферту управляющих в пользу инвесторов - но похоже, не собирается этого делать. Что ж, продолжаем наблюдение.


TenkoFX - в октябре у компании можно отметить две новости: озвучено намерение запустить ПАММ-индекс при появлении на площадке 10 стабильных управляющих (ориентировочно начало 2015 года) и уйти из новозеландской в другую юрисдикцию (скорее всего Белиза). Первое решение я воспринимаю вполне позитивно как естественное развитие площадки, второе не очень. Будем смотреть за развитием событий - кстати, при смене юрисдикции в компании должен быть проведен аудит.


RVDMarkets - данная компания хоть и является довольно молодой, но уже сумела обратить на себя внимание многих известных инвесторов; ее обзор я не делал, так как хорошие варианты можно найти и у других блогеров. Трейдеры компании, однако, не блещут успехами - недавняя череда просадок привела к тому, что годовой итог многих портфелей по этой площадке сравнялся с нулем или даже ушел в минус. Причины вижу примерно те же, что и у Альпари - торговля минимальным лотом в 0.01 привлекает много любителей мартингейла и активного усреднения, что в конце концов дает свои плоды в виде серьезной просадки. Возможно, именно последние неудачи трейдеров и большая вероятность оттока как имеющихся инвесторов, так и потеря интереса у потенциальных вынудили компанию пойти на весьма интересную акцию. Суть ее в том, что RVDMarkets предоставляет инвестору целых 20% бонуса при пополнении депозита на ПАММ-счетах с возможностью вывода его через три месяца. Следовательно, даже если выбранный счет просто не принесет прибыли, прибыль инвестора составит около 6% в месяц, что очень неплохо. Однако вариантов для вклада почти нет - как и говорилось, почти все счета площадки используют усреднение/мартингейл (от жесткого варианта в виде Mega-Profit до мягкого в виде Nutellonka) , так что даже трехмесячная инвестиция будет представлять из себя некоторую рулетку. Хорошим вариантом был бы Trade-Bowl, но он уже довольно давно находится на спаде и дальнейший прогноз выглядит туманно. Лично меня наиболее привлекает счет Titan, но очевидно, что одного счета для вклада мало. Так что вкладываться по условиям акции я не горю, но мысленный эксперимент провести можно. Выписываю первые три счета рейтинга с текущей доходностью:

Nutellonka - 1540.94%
Titan - 1384.98%
Mega-Profit - 843.41%

Вознаграждение первых двух управляющих 50%, третьего - 30%. Через три месяца (т.е. в январском отчете) я подведу итог, сколько можно было заработать/потерять на этих счетах по итогам акции. Рассматриваю только торговые риски - пока все-таки недостаточно данных полагать, что акция вызвана желанием компании набрать денег и уйти в скам по доброй осенней традиции 2014, поддержав трех предыдущих брокеров. Ответ об окупаемости акции от представителя: "Компания стимулирует инвесторов и управляющих и тем самым популяризирует свою ПАММ площадку. Средства с рекламного бюджета." Тем не менее продолжая рассуждения о надежности площадки можно отметить, что компания некоторое время назад отказалась от обязательного мониторинга своих управляющих в myfxbook, объяснив это так: "MetaQuotes сообщили что Myfxbook используют уязвимости в программном обеспечении Metatrader, нарушая тем самым права правобладателя - и написали нам, что если будет продолжаться мониторинг счетов посредством Myfxbook, то у компании может быть отобрана лицензия на МТ4. Поэтому не став рисковать, мы отказались от стороннего мониторинга".


Афорекс - со слов представителя, компания сильно работает в направлении поиска успешных трейдеров ("в процессе переговоров с нами постоянно находится много управляющих"); кроме того, брокер ввел процедуру верификации прошлых результатов управляющих из других компаний при переходе в AForeх, пойдя таким образом по пути TenkoFX. Текущие портфели работают с переменным успехом и общая прибыль по ним, как понимаю, находится около нуля. Введены "улучшения" вроде конструктора портфелей и увеличенного кредитного плеча - также предоставлена возможность торговать на бинарных опционах. По первому пункту мое мнение такого, что любая комбинация сливных управляющих будет сливной, по двум другим - они лишь помогут новичкам-трейдерам скорее избавиться от депозита. Жду новых хороших управляющих.


На ФХОпен я особых перемен в октябре не обнаружил, за исключением акции с бесплатным пополнением до конца года. Еще одно событие, которые нельзя обойти вниманием - выставка Moscow Forex EXPO 2014, завершившаяся лишь позавчера. Отдельный отчет по выставке есть в блоге инвестора-домоседа, я же ограничусь краткой выпиской главного. А оно в том, что при сокращении общей площади выставки наблюдается тенденция к увеличению брокерами инвестиционных предложений - тем не менее, ни Univell Broker, ни Афорекс, ни WelTrade с уже готовыми портфелями на выставке замечены не были. Второй важный момент, который стоит отметить - после принятия и вступления в силу с 2015 года закона о регулировании рынка форекс с форекс-брокерами (совершенно ожидаемо) ничего не произойдет, т.к. по факту они зарегистрированы в другой стране. Так что опасаться закрытия или серьезного вмешательства в их деятельность не стоит. В целом закон направлен на создание юридической базы, которая бы позволяла регистрировать форекс-брокера на территории РФ, причем данная деятельность будет подлежать обязательному лицензированию со стороны ЦБ. В моем понимании само по себе это не даст большей гарантии "честной" работы брокера, но упростит процесс отстаивания своих прав в суде, а возможно в перспективе даже приведет к какому-либо механизму страхования вкладов (подобно ССВ в банках). Как оно будет на самом деле - увидим в 2015 году.


Pegas Invest: 8.87% дохода за сентябрь. В этом месяце проект отметился вводом новых способов пополнения - однако даже новый сайт в управление пока не введен, не говоря уж об остальном. Вновь поднимая вопрос о рисках в проекте привожу письмо одного инвестора, к которому отношусь к нему с очень большим уважением. Хотя на форуме он появляется весьма редко, посты выдают в нем очень грамотного финансиста и уважительного собеседника, так что о каком-либо пиаре Пегаса с его стороны и речи быть не может. Диалог инициирован мной, вот ответ:

Здравствуйте, Андрей.

Я начал работать с Пегасом с начала прошлого года, т.е. более полутора лет. А знаю основного управа очень давно. В другие компании я не вкладываюсь, так как предпочитаю вложения в свой собственный бизнес. Я занимаюсь экспортом-импортом морепродуктов в различных странах (преимущественно СНГ). И мне торговля реальным товаром более понятна и кажется менее рискованной.

Пегас является моим управляющим, который торгует на счете, открытом мной у ***** брокера от лица моей компании. Пегасу я просто передал пароли. В настоящий момент у меня там порядка 80000 долларов по балансу должно быть. Из-за имеющейся просадки сумма меньше - но это стратегия и способ торговли, применяемый Пегасом. Надеюсь, у них все получится. Плюс я сам еще немного торгую, но делаю это совершенно не так, как Пегас. Так как далеко не со всем согласен.

Насчет лицензий и ответственности. Передавать крупные средства "на деревню дедушке" я считаю глупым. Я вообще не понимаю, как люди это делают. Ну жадность человеческая - один из самых сильных мотиваторов.

Итак, лично я еще раз убедился, что торговля идет - и скорее всего показываемая прибыль соответствует реальной. Так что как и полгода назад считаю, что основная проблема проекта лежит в неторговых рисках - тем не менее у меня нет решения, как уладить ее в рамках российского законодательства. График доходности за последний год (70% инвестору):





Panteon Finance Что имеем нового тут - а имеем немало. Октябрь стал месяцем стремительного падения рубля на фоне продолжающихся санкций и сильного удешевления нефти, что здорово всколыхнуло рынок. Ожидавшие отскока на уровне около 40 рублей за доллар и 50 рублей за евро серьезно просчитались - обе валюты уверенно преодолели эти рубежи и несмотря на активное ежедневное выбрасывание валюты ЦБ пока не собираются останавливаться. Подобная ситуация почти неизбежно должна была отразиться на каких-то из двадцати управляющих ФТ и она вполне ожидаемо больше всего сказалась на самых агрессивных из них. А именно - 12 и 19 октября Скальпер закрылся с убытком под 50% в обе недели, тем не менее сохранив счет. Первая просадочная неделя Скальпера принесла мне общий убыток от портфеля ФТ, который удалось скомпенсировать ТОП15 Пантеона - однако общий плюс был равен всего + 0.2%. Благоразумно выйдя из индекса перед четвертой неделей Скальпера я тем не менее попал в фениксе на неожиданную для меня просадку Валекса, который также свел итоги моей недели ФТ к нулю. Дальнейшие варианты сделать постоянный прибыльный состав из индексов по ФТ дали в сумме 3.5%  - причем в последнюю неделю месяца подкачал и ТОП15 Пантеона, закрывшись в небольшой минус. Итого в сумме по ФТ вышло всего лишь около 3%, по ПФ - 5.1%. Прикидывая, какой состав индексов лучше всего подобрать для взвешенного соотношения диверсификация/риск/доход, я к концу месяца остановился на таком варианте:

i500 - 50%
prize2 - 20%
million3 - 15%
platinum2 -15%


Распределение долей управляющих:



Можно заметить, что минимальный размер инвестиций для такого портфеля составляет 2000 долларов - именно этим и объясняется мой вывод из Пегаса трехсот, поскольку этой суммы как раз и не хватало мне до 2000. Управляющих, представленных тут, можно разделить на три группы. Первая это консерваторы с не очень большой прибылью, но относительно низкими просадками (votfx, sven, veronika, Avas, investobolin), которые в сумме занимают около трети портфеля (35%). Вторая это среднеагрессивная группа (торговля с хорошей прибылью и редкими просадками, лишь немногим большими чем у консерваторов) - к ней относятся пять управляющих индекса prize2, которые составляют в сумме около 40% портфеля. Есть подозрение, что торговые системы данных управляющих схожи и сильные перемены на рынке могут обернуться заметными убытками по индексам с ними - так что хотя в данный момент prize2 и millon3 являются как самыми доходными, так и самыми стабильными индексами, более 40% я выделить им не рискую. И наконец третья, агрессивная часть состоит из наибольшего числа трейдеров (10), которые торгуют с относительно высокой прибылью и большими просадками, в сумме занимая четверть (25%) моего портфеля. Следовательно, на каждого агрессора приходится в среднем лишь 2.5% и серьезная просадка или даже слив одного подобного счета - подозрение в первую очередь на Скальпере - будет лишь немногим больше средней недельной доходности (из-за стоп-аута даже слитие счета может дать менее 2.5% убытка, плюс прибыль на неделе дадут другие управляющие) и с большой вероятностью отобьется уже в следующую неделю. График доходности индекса:



Отсюда видно, что ожидаемая средняя доходность моего варианта около 1.25% в неделю, что дает в месяц порядка 5.5-6%. Вполне приемлемый для меня результат. Есть вариант увеличения доходности с заменой, скажем, platinum2 на prize, но в этом индексе мне сильно не нравится кракен, который на истории имел две очень крупные просадки - и хотя уже ровно год он торгует на удивление стабильно, рисковать не хочется. В связи с торговлей управляющих ФТ можно затронуть интересный вопрос, почему их доходность и просадки довольно резко отделены друг от друга, а не представляют из себя взвешенное среднее, с небольшими различиями на протяжении всего периода. Один из возможных вариантов ответа тут:


Причем на первый вопрос ответить нетрудно - инвесторы предпочитают такую систему, чтобы иметь возможность избежать просадки, оценивая ее вероятность по историческим данным управляющего... хотя именно я строю свою систему инвестирования так, как если бы они торговали с короткими стопами. И тем не менее странно, что такой системы придерживаются все управляющие, а частых и мелких просадок ни у кого из топ-трейдеров не видно. Да и пользование мартином вследствие "предпочтений инвесторов", а не в силу следования собственной стратегии, мягко говоря, спорно. Тем не менее нельзя не признать, что ФТ довольно активно развивается - как прошлые, так и настоящие этапы развития хорошо просуммированы в этом посте:



Закончить хотелось бы новостями о Пантеоне - тем более, что в ФТ я инвестирую именно через эту компанию. Пантеон продлил акцию с ТОП15 и 10% сверху на депозит до 1-ого декабря, что вызвало вопросы - ниже приведен скрин одной формулировки по данной теме и ответ представителя Пантеона:


Закончена разработка новой ПАММ-системы и начато ее бета-тестирование на реальных торговых серверах. В начале года ожидается получение лицензии в Новой Зеландии, недавно ужесточившей свои требования к брокерам. В очередной раз через две недели обещано появление собственных карт, но ситуация с ними из-за постоянных переносов сроков уже стала предметом шуток на официальном форуме. Плохо, что компания допустила такое - остается только в конце концов сдержать слово. Пока не ясно, можно ли будет снять по этой карте деньги, введенные в Пантеон с ЭПС - хотя ранее на форуме говорилось о снятии картой со счета средств вне зависимости от способа их первоначального ввода. Всем удачи.


пятница, 17 октября 2014 г.

Грядет переезд!


Доброго дня. Сообщаю всем постоянным и не очень читателям моего блога, что я задумал переезд на новый сайт и в данный момент над ним начата работа. Поскольку в инвестициях я уже больше года и не считая первых месяцев имеется положительный результат, то думаю, что новый сайт станет естественным развитием моего инвестиционного пути. Внешний вид будет несколько отличаться от большинства имеющихся сайтов в данном направлении и задуман мной в темных тонах. До момента окончательного переезда, на который должно уйти около пары недель, новой информации не будет, после чего планирую поместить еще одно достаточно интересное интервью, которое лежит у меня уже некоторое время. А пока до встречи на новом сайте.

понедельник, 6 октября 2014 г.

Weltrade - интересный брокер


Очередной брокер, которого хотелось бы рассмотреть, называется Weltrade - действительно интересная компания и вполне заслуживающая полноценного обзора.



Основные данные о компании приведены тут:

Компания: Weltrade

Юрисдикция: Сейшелы

Представительства в странах: Россия, Украина, Беларусь, Китай, Тайланд, Индонезия, Индия

Оказывает услуги: с 2006 года

Поддержка: 24/7: чат, электронная почта, телефон, обратный звонок

Виды счетов:
  • Микро (центовый)
  • Премиум
  • ECN
  • ZuluTrade

Доп. услуги: сейф, видеокурс, начисление % на остаток по счетам, Weltrade Club, премаркеты, конкурсы, вебинары

Возможные валюты счетов: Доллар США, Центы США, Евро, Евроценты, Российский рубль

Торговые платформы: MetaTrader4, Android Trader, iPhone/iPad Trader, MetaTrader5, cTrader, Web Trader

Варианты пополнения и снятия средств:
  • Visa, MasterCard, Maestro
  • Skrill (Moneybookers)
  • WebMoney
  • Яндекс.Деньги
  • EasyPay (Беларусь)
  • Moneta.ru
  • QIWI
  • Единый кошелек
  • Банковский перевод
  • MTC (Беларусь)
  • OKPAY
  • ПриватБанк
  • Альфа-Клик
  • Платежные терминалы
  • Мобильные операторы

Партнерская программа: Есть

Бонусы: Есть

Постоянные конкурсы трейдеров: Да


С 2006 до 2012 год компания называлась Systemforex, история компании красочно представлена тут. Смену бренда сама компания описывает так:


"Weltrade — эволюция SysteмForex.

C 2006 года торговая марка SystemForex компании Systemgates развивалась как форекс брокер, предоставляющий услуги интернет-трейдинга на активно развивающемся рынке Форекс.

За последние шесть лет наша компания приобрела индивидуальность, доверие и узнаваемость среди трейдеров. На данный момент активно развиваются представительства в Китае, Тайланде и Ближнем Востоке. Успешно функционируют представительства Грузии и Прибалтики. Прочно закреплены позиции на рынках России, Украины и Белоруссии.

Создание новых проектов и объединение нескольких компаний воедино, в том числе национальных брокеров, значительно расширило границы наших бизнес-интересов. Интеграция идей в компании показала – в рамках названия форекс брокера нам попросту стало тесно. Именно поэтому нами было принято решение о смене торговой марки SystemForex на
Weltrade
"
.
 


Из интересных особенностей: наличие функции "МОЙ СЕЙФ", куда можно быстро скинуть прибыль со счета (под 8% годовых), а когда нужно - или вывести, или долиться, или перекинуть на другой счет. А также система SFP - о ней слово представителю:



"SFP - SystemForex Point, вознаграждение трейдера за торговлю. Начисляются вне зависимости от результатов сделки. Можно рассматривать как подобие возврата части спреда. Естественно, с определенными ограничениями.


SFP начисляются только за сделки, которые по продолжительности более 2-х минут. 


Для начисления SFP необходимо стать членом SF Club, перед этим зарегистрировавшись на нашем сайте. Условия начисления и использования SFP регламентируются Договором публичной оферты с Weltrade.


Начисленные SFP можно конвертировать в средства по курсу 100SFP - $1 USD, но только при накоплении 10000 SFP. При этом средства, конвертированные из SFP являются такими же снимаемыми средствами как и заработанные торговлей или зачисленными на счет. Забегая наперед, отмечу, что мы не планируем снижение порога для конвертации! 


На количество начисленных SFP влияет увеличивающий коэффициент. От 1,0 (статус "Бронза") 2,0 (статус SF Pro). Дополнительная информация - в личном кабинете.


SFP вы можете получить:


- за торговлю (как отмечалось выше)


- в виде приза за участие в конкурсах от компании SystemForex (для примера: приз - награждение за призовое место в конкурсе, о котором говорилось несколько постов выше)


- в виде бонуса, подарка или поощрения от компании (пример: поощрение - 500 SFP в том же конкурсе всем участникам)


- в виде начислений от дружественных проектов (например, некоторые форумы начисляют до 50 SFP за пост)


Также наша команда готовит и другие способы получения SFP.


Обратите внимание на то, что повышающие коэффициенты касаются только начислений за торговлю. Все остальные SFP зачисляются по факту начисления, без учета коэффициентов, если (естественно) не указано другое в правилах начисления. 


Все начисленные SFP, без исключения, можно конвертировать в средства, вне зависимости от способа их получения.


Не нужно смешивать понятие Бонусных средств с понятием SFP.
Бонусные средства начисляются на счет, являются не снимаемыми, и учитываются отдельно.

 
Ну, если кратко, то вроде все. Будут вопросы - спрашивайте! Я постараюсь максимально оперативно ответить! 


Спасибо за интерес к нашему проекту SF Club!"



Обращаясь к статистике популярности компании видим следующую картину:





Падение линии в google.trends означает лишь не собранную за месяц статистику, тогда как общий интерес к компании в мире был примерно на одном уровне. Тем не менее он совсем невелик, несмотря на долгий срок работы SystemForex + Weltrade. В России показатели популярности брокера в несколько раз превысили Gainsy и TenkoFX - впрочем, в соответствии с возрастом этих компаний. Отдельно отмечу представителя темы компании на mmgp Сергея Борийчука за многолетнюю интересную информацию с правильным отношением как к похвалам, так и критике. Однако обратимся к регуляции компании - и тут выясняется весьма неожиданная вещь:


"Наша компания зарегистрирована в регионе, где нет необходимости лицензирования на деятельность, которую мы проводим. Поэтому на текущий момент у нас лицензии, о которой Вы спрашиваете, нет. Равно как нет и других лицензий для работы на рынке Форекс. Мы рассматриваем возможность лицензирования, но так как на текущий момент времени особой необходимости в этом нет, вопрос получения лицензий находится далеко не в начале списка первоочередных задач компании".


Сказано это было на начальном этапе становления компании, но за несколько лет по сути ничего не изменилось:


"И к вопросу о юрисдикции.

На сегодняшний день использование именно нашей юрисдикции позволяет обеспечить максимальную коммерческую эффективность предприятия. Все остальное - от лукавого. С нами работают крупнейшие провайдеры ликвидности, такие как MIG Bank, TopFX (Integral), LMах. И согласно их правилам наша юрисдикция полностью соответствует требованиям ведения бизнеса в Европе. В противном случае - мы не смогли бы получить соответствующие потоки.

Конечно, можно говорить о некой мифической повышенной надежности. Но, в отличие от большинства брокеров, мы пошли не путем затрат на покупку лицензий, а путем создания сегрегированных счетов с европейским банком, деятельность которого регулируется в том числе и Европейским центральным банком. Кстати, еще один факт, подтверждающий, что наша модель ведения бизнеса абсолютно прозрачна и надежна с точки зрения европейского законодательства
".


В ответ на это будет не лишним напомнить, что на сайте интеграла имелось подтверждение сотрудничества с компанией MillTrade, назывались и поставщики ликвидности у Goldboro (FXCM, CFH Clearing House). Так что само наличие таких поставщиков отнюдь не гарантирует "абсолютно надежной и прозрачной модели бизнеса". Из плюсов последнего времени -  увеличение числа и качества вебинаров. Вообще за все время существования ветки mmgp с 2009 года к компании очень мало претензий, что говорит в ее пользу. Очень быстро осуществляется вывод средств, торговые условия в подавляющем большинстве случаев не вызывают нареканий. Конкурсы регулярны - уже в 2011 году со слов представителя в них приняло участие около 6 тысяч человек.


Под конец о самом интересном для инвестора - о сервисе ПАММ-счетов. Как следует из истории компании, он был запущен в феврале текущего года; возможно только этим можно объяснить тот факт, что интересных счетов на площадке просто нет. Тот же TenkoFX несомненно обходит Weltrade по этому показателю, хоть и оба не позиционируют себя в качестве инвестиционных брокеров. Но коли уж имеется данная система, инвесторы вправе ждать ее улучшений - рассмотрим сразу счет, занимающий в данный момент первое место рейтинга:



Счет перенесен из Альпари - и сразу бросаются в глаза наиболее примечательные факты многих его управляющих: малый собственный капитал и несоблюдение мани-менеджмента, особенно в последнее время. Представленная статистика мне не очень глянулась, хоть и явных пробелов в ней нет - однако в качестве доходности счета указана "средняя" месячная доходность, которая может сбивать новичков с толку и не позволяет правильно оценить торговые риски трейдера. Показатели следующих счетов еще хуже, но Weltrade активно призывает вложиться в первую троицу и этим напоминает уже Афорекс - в данной ситуации считаю такой вклад более чем преждевременным, даже не принимая во внимание неторговый риск. Стоит ознакомиться с отзывом тут. Инвесторам остается только надеяться на развитие данной площадки - но на данном этапе она просто ниже критики, в отличие от самой компании Weltrade как поставщика брокерских услуг.