Отчет за апрель

В апреле месяце произошло много перемен в моем портфеле, причем еще одно существенное добавление я планирую сделать в мае - но это как пойдет. Пока же о том, что было.

Во-первых, как и было объявлено, я исключил из своего портфеля два счета FXOpen, рассчитывая выйти по их сумме с некоторой прибылью. Однако до окончания ролловера Никма преподнес весьма неприятный сюрприз - свалившись в начале апреля в 12%-ную просадку, он за два дня уничтожил весь свой полугодовой результат, по сути откатившись на осенние позиции. Trade-Bowl до конца ролловера дал слабую прибыль и почти добрался до уровня моего начального вложения - тем не менее из-за Никмы общий убыток по FXOpen составил около 3% от первоначального вклада. Посмотрим на обещанную брокером программу ПАММ-индексов - данный опыт, да и состояние счетов Алмазова привели меня к выводу вкладывать только в агрегаты ПАММ-счетов; исключения (если появятся) будут обоснованы действительно вескими причинами.

Собственно о ПАММах Алмазова. Счет Fidelity в апреле довольно сильно подкачал - практически выйдя из просадки (99% эквити), в начале месяца он неожиданно откатился на 20% вниз, сильно разочаровав своих вкладчиков. Вот выдержка из ответа Игоря по этому поводу:

"Выход из просадки был близок, но эта неделя со слабой позицией Штатов спутала карты. План по выводу из просадки отложен - задача купировать возникшую волатильность.

[.....]

Что касается советников: система торговли, которая была на Фиделити, позволяет зарабатывать больше и с меньшим риском. Она интереснее советников, к тому же все роботы выставлены напоказ - любой читатель может сам работать с ними. ПАММ же придуман был с целью диверсификации рисков.

Однако данная стратегия дала осечку - с последствиями мы разбираемся. Да, уже пошёл 3-й месяц, но вывод из просадки - это всегда сложный процесс. Как справимся, будем решать вопрос о дополнении счета проверенным советником, дабы наверстать упущенную прибыль.

Но это потом. Сейчас задача другая - поднять счет назад."

Тем не менее, в отличие от двух предыдущих месяцев, по закрытым сделкам на счете заработано более 4% прибыли. В настоящий момент эквити несколько меньше 90% - посмотрим на ситуацию в мае. FXMT дал около 3% прибыли, что хотя и больше предыдущего месяца, но все еще довольно мало - жду усиления счета новым советником и выхода прибыли на целевой уровень в 6-8%.  

Теперь о новинках. Два моих новых проекта находятся в области не сильно любимого мной доверительного управления, что временно дает крен портфеля в сторону большего риска; надеюсь вскоре это исправить. Однако проекты подобраны (надеюсь) достойные - несколько слов о них.

Index Top 20: О данной программе, обсуждение которой на mmgp уже давно практически утратило здравый смысл, я привел достаточно информации и ссылок. Еще раз скажу, что долю программы в портфеле считаю абсолютно адекватной риску; в данный момент индекс спокойно приносит доход. Из хоть какой-то достойной внимания новости можно отметить участие проекта в качестве спонсора в февральском чемпионате по легкой атлетике - крупные рекламы ММСИС можно было видеть наряду с другими известнейшими фирмами. Статистика доходности индекса (85% инвестору):

Начисления за апрель будут сделаны 10 мая или чуть раньше, так что появятся в следующем отчете.

Pegas Invest: Как и в предыдущем случае, неприметная работа с 7.6% дохода за апрель. В отличие от ММСИС, в Пегасе обновления статистики и реинвест понедельные, так что уже имел возможность наблюдать начисление первой прибыли. Обе компании с год практически образцы доверительного управления - спокойно делают деньги для своих вкладчиков (невзирая на форумный негатив), ежемесячно подрисовывая к своей статистике новые столбики доходности. Хочется надеяться на долгосрочную перспективу проектов - тем не менее это ДУ без гарантии сохранности средств и я по-прежнему буду продолжать искать новые интересные варианты... хотя сильно раздувать свой портфель не планирую. Статистика доходности Пегаса (70% инвестору):

Betting-Invest: Зато данный проект продолжает кипеть новостями, и это даже несмотря на объявленные каникулы, в результате чего эти новости явились для меня довольно неожиданными. Из неприятного можно назвать окончательную блокировку проекта Webmoney и пока нерешенные проблемы с выводом средств, связанные с ситуацией в Украине и недостатком банковских лимитов, а также лимитов ЭПС. В любом другом проекте такие новости означали бы скам на 99%, но здесь ситуация выглядит несколько по-другому. Начну с того, что проект вновь появился в свежей рассылке Цыплакова - звать людей в проект со стартовым взносом в 5000 долларов (в реальности сумма для сотрудничества по БД около 3500 долларов, но в рассылке указано именно пять тысяч) в тот момент, когда у проекта проблемы с выплатами можно лишь будучи крайне уверенным в нем. А репутация у автора рассылки наработана годами, так что ему есть что терять. Однако более важным для меня событием явилось выступление Галочкина на международной конференции частных инвесторов (ряд выступающих был из очень серьезных международных компаний) с предложением сдавать своих роботов в аренду - конференцию можно увидеть тут а текстовый вариант предложения - здесь. Вкратце говоря, данная услуга предлагает управление индивидуальным торговым счетом - пользователь кладет деньги на счет указанного проектом брокера (без доступа проекта к деньгам); после покупки за счет пользователя VPS Галочкин с Юрием настраивают своих роботов на его счету и начинается торговля. Расходы инвестора: покупка VPS, 50% полученной прибыли плюс некоторая страховая сумма на счету проекта - которая, однако, может быть в 10 раз меньше исходного депозита. Схема действительно отличная и имеет ряд плюсов для всех:


- сторонние инвесторы убеждаются в реальности роботов;

- появляется возможность оценить их реальную прибыль;

- замедляется рост депозита в проекте.


Пункт два предназначен для тех, кто считает, что betting-invest занижает полученную прибыль. Последний пункт, с одной стороны, положительно влияет на доход уже находящихся в проекте инвесторов, с другой - ввод и вывод депозита в данной схеме подразумевает только отношения инвестора и брокера, что снимает с Галочкина дополнительную нагрузку по финансам.


Тем не менее, проект продолжает работу и в прежнем режиме, беря деньги в ДУ. Весьма вероятно, что вход в БД будет вскоре увеличен до 5000 долларов - проект постепенно готовится к расширению, закончено оформление торгового знака и логотипа для 5-ти стран (документы на сайте). В конце апреля был сделан расчет за первую торговую неделю месяца - прибыль составила 8.8%, очень хороший результат. В планах у Галочкина и другие проекты, но видимо первым делом проект будет выведен в офшор - по крайней мере, хотелось бы; это должно нормализовать выплаты участникам, хотя я по-прежнему планирую реинвест. Статистика проекта за год работы ниже (напоминаю, что в апреле проект отработал лишь одну неделю, 50% инвестору):

Инвестиция в Pegas Invest

Поскольку подоспел второй перевод, сегодня же сделал инвестицию еще в один проект, за которым наблюдаю достаточно давно. Это инвестиционный фонд Pegas Invest, ведущий свою историю с 2012 года и занявшийся приемом инвестиций с марта 2013. Одним из его создателей является Олег Богатырь, он же следит за работой портфеля фонда. Есть мнение, что Пегас задумывался как закрытый клуб, но затем информация о нем была слита в сеть, в результате чего было принято решение начать прием инвестиций со стороны. Кстати, Олегом (по крайней мере с его слов) было сделано предложение администрации mmgp предоставить результаты своей торговли для помещения проекта в соответствующую ветку - но оно осталось без ответа. Достойный обзор о перипетиях проекта за год его открытого существования имеется в этой и частично в этой статье (где приведены конкретные цитаты Олега по проекту). Добавить к ним можно немного. К примеру, до вклада я общался с одним довольно весомым человеком с форума mmgp, который имеет реферальный доход с нескольких проектов - однако вклад он посоветовал сделать только сюда. Насчет слива счетов Panamera приведу следующее высказывание (полный обзор здесь):

"Когда по австралийским парам начала увеличиваться просадка, Олег говорил инвесторам, что всё развернётся, только не нужно выпрыгивать из счёта, т.к это увеличит просадку и закончится стопаутом. Но его не послушали и стали выпрыгивать, а управляющий незадолго до этого вывел около 50000$, которые заработал почти за год. И он ради спасения счёта начал вливать свои деньги и в КУ и в КИ, но поток выводов всё равно завалил счёт.  С тех пор он считает, что мониторинг -  злейший враг стадного инвестора.

Кстати, подобная торговля у него велась и на другом торговом счёте и там всё благополучно развернулось и в конце концов закрылось в плюс.

ПАММ-счет Панамера на платформе ФТ на момент слива составлял 11% от портфеля Пегаса, что отразилось на инвесторах как -2,65% за одну неделю. Это был хороший стресс-тест на диверсификацию, который Пегас с честью выдержал".

Что имеем в итоге. Лично я вижу в проекте скорее неторговый риск - есть немалая вероятность, что реальная деятельность соответствует заявленной на сайте, а хорошая диверсификация по инструментам позволяет избежать ситуации, которая случилась, например, в проекте EIC. Хотя компания проводит вебинары (что вообще редкость для ДУ-проектов) и имеет известных инвесторов, ее популярности мешает ряд факторов:

a) отсутствие открытого мониторинга (что после слива Панамеры вполне логично; инструменты, куда вкладывает сам Пегас, ему светить просто не выгодно, иначе многие пользователи смогут вкладывать туда, минуя проект);

b) отказ администрации фонда от общения на форуме mmgp (такого намерения, кстати, не было и изначально, а слив Панамеры видимо только утвердил его);

с) очень редкая и скудная информация из стана самого фонда на сайте, в результате чего трудно оценить, в каком направлении идет там развитие и идет ли оно вообще. В этом плане позитивно смотрится сообщение компании от 13 марта:

Впрочем, мое мнение в том, что фонды именно такого типа и способны проработать долго. Минимум рекламы в сети, невыгодная реферальная программа - трудно ожидать, что компания, явно имеющая крупных инвесторов, не нашла бы при желании средств для своей раскрутки. Так что принял решение присоединиться к вкладчикам Пегаса и внес среднюю по моим доходам сумму:

По проценту взимаемой за управление прибыли (30%) компания находится между стандартной комиссией в 50% у крупных ПАММ-управляющих и 15% у трейдеров ММСИС и Миллтрейда. Можно добавить, что для вклада мне пришлось пожертвовать несколькими процентами - проект в настоящий момент из банковских переводов принимает лишь крупные (от 4000 долларов), поэтому пришлось сначала делать банковский перевод в евро на PM, потеряв на этом более 5% суммы, затем конвертировать ее по не очень выгодному курсу - плюс потратить еще 2% комиссии PM при внесении денег в проект. Деньги принимаются в работу с воскресенья, отчетность по субботам. Примерно через два месяца поддержка обещает банковский перевод для всех, но не уверен, что будет возможность перевести деньги в евро (за перевод в долларах мой банк снимает с меня комиссию) - так что решил не ждать... что ж, месяц уйдет только на возвращение изначально выделенной для перевода суммы. Удачи проекту.


Порядок вывода средств. Депозит в Пегасе оформляется на разные сроки, в случае тарифа "Standart" на четыре недели. Чтобы деньги в конце этого срока поступили на баланс с возможностью вывода либо всего, либо части вклада, нужно сделать следующее: в меню "Инвестирование - текущие депозиты" поставить, что реинвестируются 0% и убрать галочку с "тело депозита". Затем подтвердить все, нажав на появившуюся зеленую галочку, которая исчезнет. Тогда по окончанию действия депозита в субботу или в воскресенье все деньги появятся на балансе, а не в депозите. Соответственно, при вводе и желании 100% реинвеста не забыть выставить 100% и поставить галочку "тело депозита".


P.S. Ответ компании на вопрос о стабфонде: "Стабилизационный фонд составляет 15% от общих средств инвесторов, а также он постоянно пополняется за счет прибыли компании".

Для регистрации в проекте можно кликнуть сюда. Всем рефералам оказываю поддержку по работе с компанией, делюсь внутренней информацией.
 

Инвестиция в Index Top 20

После довольно долгих раздумий я инвестировал в Index Top 20. О компании ММСИС, представляющей данную услугу сказано уже, кажется, все что можно, и даже больше; мой небольшой обзор можно найти тут. Поскольку однозначно определиться со статусом проекта сложно, я еще раз кратко рассмотрю основные моменты компании и причины моего вклада с двух сторон.

1. Если проект хайп.

Index Top 20 компании ММСИС является высокодоходным по меркам хайпа проектом, так что вклад в него оправдан хотя бы возможностью выйти в безубыток примерно за полгода, используя реинвестирование. Для столь крупного проекта реальный срок несмотря на более чем год работы - предшественники ММСИС прожили четыре (Гамма и Владимир), сильно уступая проекту в плане раскрученности. При этом ММСИС является еще и брокером, так что дополнительно имеет прибыль либо со спреда, либо работая в режиме "кухни" - в любом случае, Index Top 20 может получать от этого независимый доход. Говоря о закрытости ММСИС в плане предоставления информации, например, о поставщике ликвидности, можно отметить, что тот же FX-Trend не далеко ушел от ММСИС. Да, FX-Trend называет своего поставщика - Skopalino Finance LTD - но во-первых, ссылка на данную компанию на сайте кипрских регуляторов не вела и не ведет никуда до сих пор, а во-вторых (если компания все же реальна) не вполне ясно ее предназначение, так как Форекс Тренд мог бы работать с Integral напрямую. При этом, если смотреть статистику индексов у ФХ-Тренд или фондов Пантеона, Index Top 20 имеет заметное преимущество по средней доходности.

2. Если проект не хайп.

У четырех управляющих ММСИС имеется замониторенная доходность, торговлю по крайней мере трех из них можно наблюдать в терминале в режиме реального времени (правда, будучи вкладчиками данных трейдеров, а не продукта двадцатки в целом. Про пипсовку Кондакова на mmgp сказано немало - но остальные два трейдера ей не пользуются). Это на мой взгляд, важное отличие компании от Миллтрейд, которая не позаботилась о мониторинге вообще, а к выложенным стейтментам на форуме mmgp были вопросы. В остальном же компании почти близнецы и вкладываться теперь в Миллтрейд я не планирую точно. Маленькая статья в тему.

Обзор доходности индекса за 2013 год:

В данный момент у проекта явно есть деньги на рекламу, плюс недавно подоспела неплохая новость - в конце марта компании была возвращена лицензия для работы на фондовом рынке Украины. Про странный рост активов компании ММСИС было написано немало негативных статей, однако разрешение возобновить деятельность после многочисленных проверок говорит само за себя. Данная новость во многом и определила мой вклад, так как лишение лицензии довольно долго было одним из главных пятен на репутации компании и предвестником ее финансовых проблем из-за лишения существенной части своих доходов.

В итоге пополнился на небольшую сумму - воспользовался валютным банковским переводом в евро (удобно будет выводить обратно на карту), деньги дошли за два дня без комиссий при конвертации. Поддержка работает четко, мой вклад на скрине ниже:

- 15 августа. В связи с введением странной процедуры верификации хотел поставить деньги на вывод - однако мне было сообщено об отсутствии возможности обратного банковского перевода. Ситуация в стадии решения.


- 28 августа. Принято решение предоставить мне возможность вывода на Perfect Money после предоставления нужных данных, отослал документы (паспорт, фото с паспортом в руке, скан банковского перевода и скан кабинета Perfect Money). Ожидаю подтверждение процедуры.


- 8 сентября. Документы проверены, подтверждена возможность вывода на PM. Поставил деньги на вывод.


- 10 сентября. Несмотря на все описанное выше, пришло письмо с требованием пройти полную верификацию, что уже больше похоже на издевательство. Написал письмо на security@forex-mmcis.com с описанием своей ситуации, чтобы уточнить список документов.


- 16 сентября. Информация для тех, кто не хочет подписывать и посылать новый контракт, а также нотариально заверенные документы:

 
Поддержка по-прежнему молчит. Продублировал письмо на security-ru@forex-mmcis.com. 

- 18 сентября. Заказал обратный звонок с сайта - перезвонили через два часа (в Германию). На вопрос, почему не отвечают по почте, сослались на загруженность персонала и просили выслать документы, сообщив мне номер и дату заключения договора. Спросил насчет обычной копии паспорта - сказали, что можно приложить, сославшись на трудности с нотариальной в другой стране. Вечером выслал все документы - пришлось лишь повозиться с договором.


- 23 сентября. Судя по сообщениям на форуме, практически никому не только не выводят, но даже не отвечают по email. Воздействовать через представительства также не получится - ниже информация по ммсис, но в принципе она относится к любому представительству:

Многие пытаются писать регулятору ммсис - ЦРОФР - но тот лишь обещает "просить" об ускорении процедур и иных методов воздействия на компанию, похоже, не имеет. Причем на mmgp появилось сообщение, что московский адрес ЦРОФР не соответствует действительности.


- 25 сентября. Информация для тех, кто ищет, куда обратиться с жалобой:

Написал по всем адресам, но надежды практически нет.