Отчет за август

Итак, очередной отчет... боже ж ты мой, ну и месяцок был. Август не первый год подряд подтверждает свое реноме самого катаклизменного отрезка года; попробую обо всем по порядку, так так событий со времени последнего отчета произошла масса.

Начну с портфелей Афорекс. В прошлом месячном отчете я уже говорил, что компания предложила инвесторам три инвестиционных портфеля с минимальным вкладом 1000 долларов в каждый; их доходность к началу августа можно посмотреть здесь. Выглядела эта доходность как относительно плавно растущая кривая, но данные графики были мне знакомы еще по портфелям компании из Mirror Trader - примерно тот же рост при отсутствии возможности заработать (по крайней мере в последние месяцы работы компании с этим инструментом). Так что вкладываться туда я отнюдь не спешил. К началу августа определилась и позиция ведущих блогеров к портфелям компании:

- Дмитрий Хатов и Алекс Оплетаев идею поддержали, сделав вклады (довольно понятный шаг, учитывая стабильную работу компании и ее реферальную программу);

- Сергей Несходовский и Антон Весенний отозвались о новых портфелях более или менее сдержанно, ограничившись либо нейтральным обзором (Сергей), либо рассказом о нововведении (Антон). Поскольку Антон сам торгует на Афорекс и его счет входит в один из портфелей, его внимание к новинке компании также было вполне понятно;

- наконец, Василий Дедловских просто выставил агента, пытавшегося убедить его инвестировать в новые портфели компании, на посмешище, объяснив свое решение низким качеством торговли управляющих.

При этом следует сказать, что вообще принцип формирования портфелей у Афорекс сильно отличается от ФТ, где, как известно, инвестирование в индексы представляет то преимущество, что дает возможность войти в них значительно меньшей суммой, чем та, которая требуется для вклада во всех управляющих по отдельности. При этом управляющий ФТ из индекса получает тот же процент прибыли, что и при своей торговле на ПАММ-счете. Афорекс недавно снизил порог входа в каждого управляющего до 100 долларов, но тем не менее каждый из трех портфелей, состоящий максимум из семи трейдеров требует 1000 долларов (на минуточку - на порядок выше, чем при вложении в индексы ФТ через Пантеон). Однако при этом инвестор получает то преимущество, что трейдеру достается только 15%, а не 40-50%, как в одиночном ПАММе. По факту получается, что трейдер мало заинтересован во вложениях в него через портфель, что выглядит странно. Что же показал первый месяц торговли?

А показал он то, что нововведение пока что выглядит просто провально. Ниже представлены понедельные результаты доходности всех трех портфелей Афорекс:

Итог довольно красноречивый: общие потери составили более 12% от исходного депозита. Ясно, что при таком результате поддерживать продукт откровенно сложно - так что и Хатику, и Алексу оставалось лишь забрать свои средства. Кстати, от Хатика к тому же появилось сообщение, что компания "отжала" у него реферала:

Причем в соответствующей ветке от mmgp от представителя не следует никаких комментариев. А прокомментировать можно хотя бы то, что как минимум с февраля идет конкурс "1 000 000 от Афорекс", целью которого ставится найти успешных управляющих. Но ни сроков окончания конкурса, ни то, будут ли найденные трейдеры введены в новые или старые портфели - не называется. В остатке вместо превращения Афорекс в инвестиционного брокера и варианта для диверсификации портфеля имеем пшик - что, конечно, весьма досадно. Тем не менее, за данным инструментом стоит понаблюдать - месяц вышел крайне неудачным для всех портфелей, но все же не исключены изменения в лучшую сторону. Хотя компания может поступить с продуктом так же как и с Mirror Trader, попросту прикрыв его.

На фоне таких бурных событий в Афорекс практически единственной, кого не коснулся августовский ажиотаж, оказалась компания FXOpen. Отметить можно лишь, пожалуй, запланированный запуск криптовалютных счетов к зиме

и сообщение от представителя Пантеона о договоренности по сотрудничеству с компанией:

О ПАММ-портфелях разговора пока нет - а было бы интересно увидеть первый смешанный портфель из обычных и криптовалютных счетов. Площадка RVD Markets имеет 4-5 интересных счетов, но не имеет портфеля, так что вкладываться туда я не спешу по нескольким причинам. Во-первых, я уже делал подобную попытку выбрать одиночные счета в FXOpen и Alpari и обеих случаях получил небольшой суммарный убыток. Во-вторых, в портфель удобней инвестировать и удобнее следить за результатами, плюс имеется контроль портфелей со стороны компании. В третьих, пример Афорекс показывает, что не исключен вариант, когда вкладываться в портфель может быть выгоднее из-за комиссий. Теперь можно перейти к моему портфелю, благо он просто кишел событиями - и увы, почти в половине случаев далеко не приятными.

Index Top 20: Доходность за июль составила 9.11% (85% инвестору). В прошлом отчете я писал о том, что август является горячей порой для псевдо-ДУ проектов - и тем не менее новость о введении странной верификации в ммсис стала для меня неожиданностью. Появилась она примерно на второй неделе августа, после чего произошло много событий; попробую восстановить хронологию. Первая редакция гласила, что для приведения деятельности компании в соответствие с европейскими стандартами клиенты должны заверить ряд документов у нотариуса и выслать их за свой счет в Лондон - после чего форум ммсис превратился в разворошенный улей, поскольку абсурдность такой долгой и сложной операции была слишком очевидна и слишком напоминала затяжку времени, чтобы отсрочить выплаты. Защитники компании пытались сослаться на то, что ФТ тоже делал верификацию своих клиентов - но разница оказывается слишком очевидной:

Хотя ммсис заявила, что верификация рассчитана на два года и в день планируется верифицировать лишь 0.1% пользователей, очень многие поставившие средства на вывод попали в этот процент. Попутно выяснилось, что в некоторых случаях верификация может быть пройдена по упрощенной процедуре, которую примерно можно описать так:

Как я понял, упрощенный вариант гораздо чаще применяется при выводе небольших сумм. Бывает, что выводят и вообще без верификации. В сумме имеем следующие актуальные проблемы компании (из блога pasprofit) - по первому пункту можно порассуждать, но не суть:

При всем этом компания продолжает агрессивную рекламную компанию: введена акция, по которой вводя в проект 100 долларов, можно забрать 25; мне на безупречном немецком пришло письмо, где предлагается ввести 500 долларов и забрать 50. Кроме того появилось интервью директора по развитию о перспективах развития компании. Понятно, что все это сильно похоже на желание отвлечь старых и новых клиентов от текущих проблем и имея на руках такие сигналы оставлять свой депозит в проекте было бы слишком рискованно - так что я решил забрать деньги. И тут-то появилась проблема, которую я совсем не ждал. Деньги я заводил с помощью банковского перевода, ничего не потеряв на комиссиях - но как оказалась, возможности вывести обратно таким путем нет. На Perfect Money выводить не разрешили, а Webmoney в моем случае оказались запрещены. В поддержке пообещали предложить адекватный способ вывода и благополучно в течение 10 дней кормили этими обещаниями. Когда я сообщил, что собираюсь писать на mmgp претензию, предложили предоставить следующие документы:

- подтверждение пополнения (скан квитанции перевода);

- цветной скан паспорта;

- фото с паспортом в развернутом виде возле лица;

- скан Личного кабинета Perfect Money, где видно ФИО владельца и номер кошелька.

Документы были в тот же день предоставлены; это было 28 августа. На след. неделе собираюсь заказывать обратный звонок, чтобы поторопить процедуру. Выведут ли деньги? Судя по комментариям в нескольких блогах (на mmgp правду про ммсис и раньше, и особенно теперь искать бесполезно) деньги пока большей частью выводят - Сергей Несходовский даже оставил в проекте половину своей суммы. В случае получения денег напишу отдельным постом - там же озвучу свое окончательное мнение по проекту.


Pegas Invest: 9.01% дохода за август. Очень хорошо. В проекте, в отличие от предыдущих месяцев, наконец-то наметились перемены, и положительные: как-то случайно зайдя ночью на страницу Пегаса был переброшен на test.pegas-invest с новым глубоко-синим красивым дизайном и с интересом его посмотрел. Думаю, в ближайшее время должен состояться ввод сайта в действие. Та же информация получена от Несходовского плюс еще пара озвученных ему перемен. Впрочем, Сергей советует не спешить увеличивать вклад в проект и дождаться обещанного, так как многое Пегас обещает уже давно. Тем не менее на форуме mmgp появилось несколько новых скринов о вкладах в проект, заметно увеличение доверия серьезных людей. График доходности за последний год (70% инвестору):

Betting-Invest: После нескольких месяцев простоя пришло время определиться с моим отношением к данному проекту. В начале августа Галочкин провел вебинар, где сообщил о 75% просадке на счетах и пообещал отбить ее за полгода. До этого времени своим инвесторам платить Галочкин ничего не намерен - зато на новом сайте (такой делается за день на дешевом конструкторе) был начат прием депозитов с обещаниями до 13% в месяц. В совокупности у меня накопилось к проекту много вопросов, которые я и задал Галочкину в личном сообщении:

"Здравствуйте Александр. Я надеюсь, что вы адекватно отнесетесь к моему письму - кажется, я имею право быть в курсе событий. Однако последний вебинар и новый сайт вызывают очень много вопросов. Постараюсь их сформулировать и надеюсь на подробные ответы.

1. В последнем видео от 9 июня (кажется), было заявлено о слитии по вине некоего "оператора". В личку вы мне писали о 30% слития плюс деньги в украинских банках. Теперь сообщается о 75% слитого депо из-за технических моментов робота. Как это все увязать?

2. Насколько я понял, нигде не прозвучало, что с деньгами в украинских банках. Хотелось бы это знать.

3. Поскольку проект с арендой роботов по сути провалился и доказательств торговли не было, хотелось бы увидеть какие-то мониторинги, подтверждающие просадку.

4. Почему в новом сайте стоит, что в управлении находится более 6 миллионов, тогда как реально только полтора - и почему скрыты сведения о просадке?

5. Где гарантии, что подобная ситуация с просадкой не повторится в будущем? 

6. Для того, чтобы выйти из просадки в 75%, нужно заработать 400% к депо, увеличив его в 4 раза. С указанной на сайте доходностью по самому выгодному тарифу около 13% в месяц за полгода с реинвестом можно от силы удвоить депозит. Между тем за этот срок предполагается отбить всю просадку. В чем тут дело?

7. И последнее: в чате предложили идею, которая была поддержана многими вкладчиками: показать реальный на данный момент депозит и выплачивать с него месячные проценты желающим. Не вижу смысла в цифрах, которые нельзя вывести - между тем от вас не следует никакой реакции. Озвучьте свое мнение."

Вот ответ Галочкина:

"Здравствуйте. Не о том думаете Андрей. Чтобы получать финансовую отчетность - нужно быть соучредителем компании. Перед вами отчитываться я не собираюсь и ваши предположения и финансовые советы меня не заинтересуют - вы не являетесь ни финансовым экспертом компании, ни соучредителем."  

 

Т.е. меня фактически послали, несмотря на то, что я много месяцев поддерживал проект и даже бесплатно помог Галочкину с переводом части сайта на немецкий. Когда я выложил эти же вопросы в чате, последовал общий ответ, суть которого сводилась к тому, что все знали на что шли и что платить я буду "по сугубо личному желанию". Скажу и еще о паре вещей, которые трактовались мной и другими пользователями как особенности проекта. Во-первых, Галочкин потерял много денег из-за удаления со своего сайта отрицательных отзывов о проекте и довольно хамского поведения админа. Я знаю, что некоторые крупные рефоводы рассматривали возможность своего участия в проекте, но подобное поведение их оттолкнуло. Во-вторых, Галочкина легко поймать на том, как он держит свое слово. Помимо упомянутой ситуации с просадкой особенно очевидным это стало тогда, когда Галочкин в своем последнем видео пообещал, что все инвесторы беттинг-инвест станут акционерами новой компании Агратис и будут получать дивиденды. А теперь заявляет, что для этого нужно основать юридическое лицо и заплатить около 3000 долларов. Какой из всего этого вывод? Проект основан человеком, который:

- неоднократно нарушал свое слово;

- уже более года не показывает торговлю инвесторам беттинга;

- прямо заявляет, что будет платить по "сугубо личному желанию".

Касаемо последнего пункта наиболее известным был прецедент, когда одному из инвесторов Роману хотя и вернули его депозит, но зажали несколько десятков тысяч долларов прибыли. Что еще добавить? Видимо восприняв критику насчет нового сайта, Галочкин сделал новый, улучшенный (по сути третий) вариант, который пока находится тут. Там он не стесняясь называет проект "ведущим брокером", утверждает, что инвесторами являются 6000 человек из Европы (хотя в проекте на пике по статистике сайта было около 1000 человек) и даже не пишет предупреждение о рисках (хотя, конечно, добавить его не проблема и похоже на простое упущение). Информацию о шести миллионах решил убрать - он однажды озвучил в чате "реальный" остаток в полтора миллиона и возможно побоялся, что это высказывание всплывет. Изображение «Олега Викторовича» из отзывов можно найти на сайте по асфальтированию, где он назван предпринимателем Алексеем Мавриным. Наконец, понятным образом не выложен последний вебинар, где называется скрытая на сайте просадка в 75% - данное видео явно не в интересах проекта. Новая поддержка заявляет старым клиентам об отбитии просадки через три месяца, что уже похоже на окончательную путаницу.

Не уверен, что стоит после всего упомянутого писать очевидный вывод, но все же: считаю Александра Галочкина мошенником, а проект - скамом, хотя скамом хитрым. Если дело пойдет (хотя вряд ли в силу ветки на mmgp, но кто знает - проектом нанята команда для пиара, в которую я чуть было не вступил), то прежним инвесторам через какое-то время могут даже кинуть пару выплат, чтобы не сильно мешали хотя бы в том же чате. Так как Галочкин переехал на Кипр, то подать на него в соответствующую прокуратуру будет затруднительно - более чем вероятно, что это продумывалось заранее. Кажется, лавры Мейдоффа не дают ему покоя. Если произойдет чудо и выплаты всем участникам проекта стабильно восстановятся в полном объеме - я буду готов пересмотреть сказанное, а пока советую ориентироваться на него. Дмитрий Жуков в феврале делал краткий обзор этой компании, но я знаком с проектом дольше его и изнутри - так что мой обзор должен выглядеть по крайней мере не хуже. Кстати, все написанное не означает, что Галочкин вообще не умеет торговать на бинарах и выплачивал всем деньги только с новых поступлений - вполне возможно, что попытки торговать были, просто не увенчались успехом. Если верить данным по ручной торговле 2013 года, то около 30% вместо объявленных 400% могло и получиться - но это не отменяет обман вкладчиков беттинг-инвест.


Panteon Finance и Forex-Trend: Как обычно под конец отчета наиболее консервативная часть портфеля. Начать, видимо, стоит с того, что Форекс Тренд стал членом Экспертного Совета при Комитете Совета Федерации России, догнав таким образом Пантеон. Новость хорошая, вне зависимости от мнений насчет российской власти. Из минусов ФТ я отмечу постоянную рекламу компании в подписи mmgp, которая обычно никак не сочетается с потенциальными рисками при торговле на форекс. Актуальная подпись гласит: "Надежней банка, стабильней золота!". Надеюсь, что Пантеон не опустится до такого. Компания прекратила сотрудничество с брокером Forex4you и активно участвовала в разработке закона о регулировании форекс в России - в августе появилась актуальная информация о новостях в этом направлении:

На мой вопрос, что это дает простым инвесторам был дан такой ответ:

К сожалению, не состоялся запуск как собственных, так и долларовых карт Пантеона - со слов представителя, проблема на стороне банков. Вот актуальный скрин:

И еще есть пояснение насчет улучшений, которых стоит ожидать при введении карт:

Собственно отчет о прибыли. 9 августа истек срок моего вклада в Консервативный фонд; график прибыли за 12 недель:

Как видно, средняя еженедельная доходность оказалась меньше процента, что меня не устраивает. Тем более, в фонде нет реинвеста - так что средства из него я забрал и перевел в индексы ФТ. Таким образом, в данный момент у меня нет вложений в продукты Пантеона - ожидаю появление Пользовательского фонда, но со слов Представителя он вряд ли появится раньше зимы. В настоящий момент в голосовании лидирует ТОП-14 Пантеона, проголосовало чуть более 100 человек. Близко к лидеру идет смешанный и хорошо диверсифицированный фонд из 16 управляющих, который мне тоже нравится - я голосовал за оба варианта. Повлиять на итог (до середины сентября) можно, проголосовав тут. По индексам я уже более месяца следую методике: 75% в i500, 25% в prize2, выставляя в последнем стоп на 300 пунктов (убыток 0.3%). Доходность i500 в этом месяце составила 5.73% инвестору, доходность prize2 равнялась 11.26% (стоп еще не срабатывал). Мой доход без учета реинвеста за месяц составил 7.12%, результат i500 с начала вложения показан ниже:

Как видно, средний процент в неделю тут около 1.2%, что меня устраивает - несмотря на нулевую неделю, на которой закрыл просадку свен, попал в редкий и максимальный для себя минус votfx (3 счета в i500) и одновременно допустил просадку один из агрессоров. По prize2 ситуация значительно лучше, но пока точек графика получается немного (вкладываюсь с конца июля, через неделю после просадки) - так что начну выкладывать статистику со следующего месяца. Пару слов хочу сказать о галактиках. Счет 9422 подходит к порогу -80%, однако в последнее время в нем был увеличен КУ. Это способствует его стабилизации, так как условно-периодические счета с плавающей просадкой (особенно большой, как в данном случае) сильно зависят от выводов инвесторов, которые могут обрушить счет, если управляющим вовремя не производится доливка средств. Как пишут на mmgp, счет уже бывал возле этой отметки - тем не менее, я не сильно верю в его долгую жизнь в данных обстоятельствах и не советую входить в индексы с этим счетом, не говоря уж о прямом инвестировании в него. Со второй галактикой ситуация лучше лишь тем, что просадка в ней не такая глубокая и в данный момент составляет около 60% - соответственно, риски вкладывать в нее через индексы чуть ниже, хоть и не намного. Кстати, обе галактики приносят сейчас в среднем лишь полпроцента в неделю.

Наконец, стоит сказать еще об одной новости. С 27 августа практически во всех крупных блогах проводится массовая атака на Форекс Тренд и Пантеон. Акция достигла такого размаха, что даже Дмитрий Жуков, автор разоблачающей статьи про Форекс Тренд высказался в своем блоге о текущей платежеспособности компании и явном заказе акции. Практически нет сомнений, что за ней стоит ммсис, которой, похоже, уже нечего терять - кроме заказных отзывов на одном украинском портале появилась статья против ресурса mmgp и Форекс Тренда (в меньшей степени против Пантеона, поскольку последний гораздо менее активен в своей рекламе на mmgp). Ответы ФТ и представителя mmgp на статью привожу ниже:

Однако этим дело не ограничилось: довольно крупный ребейт-сервис МОФТ, который многие считают дочкой ммсис, заявил о прекращении сотрудничества с ФТ и Пантеон Финанс на основании якобы имеющих место многочисленных невыплатах. Все это напоминает глобальную информационную войну, равной которой на моей памяти не было - на данный шаг МОФТ Пантеон отреагировал следующим заявлением. Будем следить за развитием событий, хотя мне исход представляется очевидным, вопрос лишь времени... к тому же интересно, как данные события отразятся на выплатах в компании Mill Trade. Полагаю, картинка из одного блога имеет все шансы оказаться пророческой:

Поживем - увидим.

Куда не стоит вкладывать деньги в интернете

Эта статья участвует в «Ленивом конкурсе на лучшую статью» на блоге ленивого инвестора.

В то время, как в конкурсе рассматриваются варианты заработка на рынке Форекс и не только, я думаю, будет интересно рассмотреть альтернативный вариант - а именно, куда не стоит вкладываться в поисках стабильного источника дохода в интернете. Оговорюсь сразу - написанное не означает, что на этих способах нельзя заработать в принципе; но для новичков они представляют практически верный вариант либо потери денег, либо по крайней мере - своего времени. Итак, начнем.

1. Хайпы (или, хотя есть некоторые заметные отличия, но отнесу к этой же группе - МЛМ-проекты). Про хайпы я подготовил отдельную конкурсную статью и повторяться смысла, видимо, не имеет.

2.  Бинарные опционы. Рынок бинарных опционов сравнительно недавно пришел в Россию и привлекает свой обманчивой простотой: в отличие от классического Форекс, тут не нужно предсказывать все поведение рынка, а лишь тот факт, будет ли курс какого-либо актива через заданный промежуток времени выше или ниже первоначальной отметки. Таким образом за 30 минут можно заработать около 70% от депозита и даже более. Даже на главной странице такого признанного брокера как Альпари можно увидеть надпись "Бинарные опционы - это просто". Многочисленные бинарные брокеры предлагают свои краткие курсы по обучению торговле бинарными опционами и зачастую очень заманчивые условия внесения первого депозита... но все ли действительно так просто, как утверждает Альпари? Ну, разве что в плане сделать ставку - но точно не заработка. Предлагаю выдержку из интервью одного известного трейдера в этой области, с которым я в том числе общался лично - отдельные цитаты из нашего общения помещаю в дополнение к сказанному им для указанного по ссылке ресурса:

"Несомненно в бинарных опционах (в том виде, которые пользуются спросом у широких масс, nadex.com не считается) бинарный брокер может играть против. Дело в том, что статья дохода для трейдера в этом виде бизнеса брокера является статьёй расхода. Да и чаще всего это просто букмекерская контора, которая принимает ставки и это надо чётко осознавать (в некоторых странах ставки на этом рынке прямо приравнены к азартной игре - прим. мое). Профессиональные трейдеры называют бинарные опционы геймблингом - азартной игрой, отчасти они правы. Об этом говорит матожидание выигрыша - зарабатываем от 60 до 90%, теряем все 100%. Несложно прикинуть, что даже в случае когда 50% трейдеров одновременно будут выигрывать сделку, а 50% проигрывать брокер будет в выигрыше однозначно. В реальном положении вещей дело выглядит не как 50 на 50, а 20 к 80, иногда 10 к 90 - и виноваты в этом в 99% случаев именно самонадеянные трейдеры-новички, которым повезло в серии прибыльных сделок и они, расслабившись стали повышать риск - вот тут брокер и забирает их депозиты. Таким образом, если брокер "дружит с головой" и готов работать достаточно долго, а не сорвать куш и раствориться (а договор с компанией-провайдером платформы стоит не менее $25000 плюс расходы на раскрутку и кормёжку персонала), то он даже вряд ли станет подтасовывать котировки (что, кстати, запрещено провайдерами платформ). Что касается матожидания выигрыша в традиционном трейдинге, там оно часто в 2-3 раза выше, чем проигрыш (у профи ещё выше), однако традиционный трейдинг сложнее психологически, особенно для новичков". 

Мой вывод: заработок на бинарных опционах - тяжелый труд. Наиболее перспективным выглядят ставки по явному тренду - но подобные ситуации бывают в среднем лишь несколько раз в месяц, и отследить их не очень легко. В ПАММ-счета на базе бинарных опционов вложиться невозможно, поскольку пока их просто нет. Скептически должны восприниматься и различные предложения отдать деньги на этом рынке в ДУ с обещанием до нескольких процентов в день - это те же самые хайпы, не имеющие ничего общего с торговлей.

3. Советники форекс. Это весьма тонкая тема. Что вообще такое советник форекс? Это последовательность команд, написанных на специальном языке программирования для автоматической работы на Форекс, которая способна осуществлять сделки без участия человека. Встречаются трендовые советники, скальперы и пипсовщики, мультивалютные советники и пр. В сети можно найти несколько примеров быстрого заработка на бесплатных советниках - возможно, это и правда, но все же пробовать повторять данный результат точно не стоит. Да и слишком подозрительно бесплатное распространение хорошего инструмента для заработка. Поэтому часто встречается другой вариант, когда за умеренную цену предлагается советник форекс, который по рекламе будет без всякого вмешательства (это может быть просто не упомянуто, т.е. подразумеваться) приносить хорошую прибыль. Нередко при этом приводится тест советника на срок до нескольких лет, причем обычно рисуется весьма гладкая кривая с хорошей доходностью и минимальными просадками. Кажется, что пользуясь платной услугой, мы получаем некоторую гарантию результата. Однако если мы зайдем посмотреть на ПАММ-счета такого крупного брокера как Альпари, то кривые, подобные советнику, мы там вряд ли увидим - хотя использование советников у этого брокера разрешено. И в реальности наша картина скорее всего будет весьма отличаться от указанной - почти наверняка быстро последуют просадки, причем большие, чем указанные в описании советника... говорю на своем опыте, поскольку участвовал в ПАММ-счете на базе одного расхваленного варианта. Почему такое происходит, если в описании даются другие цифры? Дело в том, что продавцы советников с целью улучшения статистики нередко рассчитывают их просадки только по закрытым сделкам. Плавающий убыток не берется в расчет - но если он в данный момент составляет, к примеру, 50%, то и вывести вы сможете лишь половину всех средств. Или даже еще проще - советник при создании подгоняется под исторические котировки. Если советник при такой игре и не сольет ваш депозит, то выход из просадок будет сказываться на потере месячной доходности, поскольку восстановление позиций порой занимает существенное время. Прибавьте к этому изменчивость рынка (причем изменения не всегда сразу очевидны даже для опытных трейдеров и требуют ручного вмешательства а алгоритм советника) и стоимость оплаты виртуального сервера, где должен размещаться советник - и получите игру с непредсказуемым результатом.

Мой вывод: советник может быть неплохим решением, если вы разбираетесь в его механизме и рынке форекс. Пример удачной работы сеточного советника можно увидеть тут. Однако это работа по слежению и контролю решений советника, а не пассивный доход от данной инвестиции, когда после разовой настройки можно спокойно снимать прибыль.

4. Триггеры на карточном рынке Betfair. Букмекер betfair имеет очень большую популярность - в отличие от большинства букмекерских контор, берущих на себя контрставки (после чего игрок вынужден играть против букмекера по его правилам) данная контора построена так, что всегда ищет контрставку другого игрока и берет себе 3% комиссии за предоставление этой услуги. Как видно, принцип действия подобен "честному" брокеру, живущему со спреда, тогда как остальных букмекеров можно приравнять при таком подходе к "кухням" :) Среди предоставляемых конторой услуг есть в том числе и рынок игральных карт, работающий по принципу генератора случайных чисел, который некоторые стремятся обыгрывать на постоянной основе. Для этого предлагаются различные "триггеры" - программы, выполняющие ряд действий в какой-либо игре и работающие с betfair через одобренную самим betfair платную программу X-Feeder. Создание триггеров является более легкой задачей, чем написание советника (в силу более простого способа программирования) - но по сути триггер представляет из себя тот же советник, только вместо рынка Форекс используется рынок игральных карт. Существуют интернет-сайты, продающие триггеры и описывающие их принцип действия примерно как "запустил на несколько минут в день и собрал прибыль - но не заигрывайтесь, чтобы не вычислили". Последнее добавляет предложению убедительности, хотя оставляет открытым вопрос, зачем вообще продавать столь выгодный инструмент. При более близком изучении триггеров оказывается, что почти все они используют принцип мартингейла (или по-простому - догон), так что эффективность любого триггера зависит только от текущего состояния рынка карт. Повезет - можно собрать прибыль, нет - слить депозит. В этом плане нельзя сказать, что представленные продавцами графики доходности триггеров обман - нет, это реальный заработок, просто сделанный в удачный момент входа в рынок. Существует кажущийся более убедительным на первый взгляд подход - создать пару десятков триггеров и применять нужный в зависимости от текущей ситуации; проанализировать ее можно с помощью другого триггера (или нескольких). Однако если речь идет о системе, работающей на ГСЧ, о какой закономерности может идти речь? К тому же в этом случае слово "инвестирование" для данного инструмента отпадает - это та же торговля, которая, на мой взгляд, не имеет на дистанции иных перспектив, кроме как в лучшем случае отнять время у своего трейдера.  

Мой вывод: Я имел глупость купить один триггер, о чем весьма пожалел - в убыток вошла не только стоимость триггера, но и часть слитого им депозита. Использование триггера это то же казино, что бы ни говорили его разработчики - однако в этом казино вы как минимум тратите деньги на аренду программы X-Feeder (на скрине), позволяющей запустить платный или бесплатный триггер.


5. Стратегии на рынке Betfair. Уже указанная особенность рынка Бетфайр по поиску контрставок, а также якобы иногда встречающиеся ошибочные коэффициенты букмекера во время проведения матчей пытаются использовать различные личности, порой пишущие о своих методиках если не книги, то как минимум - солидные брошюры, которые во втором-третьем издании у некоторых авторов дорастают и до книг. Например, есть стратегия от Алексея Вилина для "гарантированного" выигрыша на двух контрставках, стратегия "тайм-энд" и ряд других, более или менее интересных. Дьявол кроется в деталях - в первом случае расписано все в принципе верно, но буквально один нюанс, отмеченный автором лишь одним предложением и указанный как редкий, на самом деле и сводит всю идею на нет. Заинтересовавшихся отсылаю в интернет и на форум mmgp, где можно найти ответы и по спортивным ставкам. Во втором случае действительно можно выиграть в нескольких десятках случаев подряд, но одно-единственное поражение способно перекрыть около сотни удачных ставок (однако скрины пятидесяти и более непрерывных выигрышей оказывают свой психологический эффект). Плюс опять-таки - это не инвестирование, а кропотливое сидение у монитора с отслеживанием коэффициентов и готовностью быстро внести деньги на счет. Любите такое - читайте о бетфайр, возможно вам и встретится что-то подходящее. Только прежде чем использовать какую-то стратегию, попробуйте найти о ней отзывы хотя бы на том же mmgp - все интересные варианты как правило имеют свои подводные камни.

Мой вывод: можно потратить очень много времени на поиск магической методики, покупать книги разных авторов - и в результате не получить ничего. К инвестированию как к источнику пассивного дохода такая ситуация отношения также не имеет; однако если кто-то предложит дать ему денег в управление на торговлю по подобной схеме, стоит иметь в виду вывод из следующего поста.

6. Капперы. Последняя тема, которая имеет отношение сугубо к хайпам, но о которой стоит сказать ввиду ее неослабевающей популярности у инвесторов. Капперами называются люди, делающие деньги на спортивных ставках - можно сказать, трейдеры спортивных рынков. Под флагом "команды многолетних успешных капперов" в интернете продолжают появляться различные проекты, собирающие порой очень приличные деньги и аудиторию - наиболее показателен в этом плане последний проект beastinvest. Между тем, если каппер или команда капперов действительно умеют торговать, то проверить это очень легко - существует сервис betpamm, который по сути является аналогом известного на форексе ПАММ-счета, где в качестве брокера выступает упомянутый в прошлом пункте betfair. Т.е. каппер может делать ставки только там, что исключает использование им вилок. Если умеешь торговать на спорте - докажи свою торговлю на betpamm; начинаешь отговариваться - веры тебе нет. Торговля на betpamm убедительнее показа любого мониторинга через скайп или в рамках какой-нибудь онлайн-конференции - запросы пользователей к доказательствам реальной деятельности ДУ-проектов все-таки понемногу растут, совершенствуются и технологии обмана. В любом случае не советую связываться с предложениями из этой серии - единственным возможным исключением считаю вариант Z-Code-System. Сайт явно переусердствовал в оформлении и кажется похожим на хайп - но группа с рабочими стратегиями внутри (которые меняются и совершенствуются) действительно существует. Я брал пробный период, был в закрытой группе и честно получил деньги назад; причина моего отказа была в необходимости серьезного депозита (примерно от трех-четырех тысяч долларов), позволяющего делать ставки по принципу Money Management и диверсифицировать ставки по трем-четырем стратегиям. При меньшей сумме и меньшем числе стратегий просто трудно выигрывать достаточно, чтобы оставаться хоть в каком-то приемлемом выигрыше после выплаты ежемесячной абонентской платы. К тому же мне известен человек, уже довольно давно работающий по этой системе и довольный ее результатом.

Мой вывод: если умеешь торговать на спорте - докажи свою торговлю на betpamm. Предложения всяких онлайн-казино я даже не рассматриваю - в лучшем случае это обычная рулетка с отрицательным математическим ожиданием; так что сразу проходите мимо. Добавить, пожалуй, нечего.


Заключение. Поиск альтернативных методов заработка - несомненно, нужное и продуктивное дело. Купившие в 2010 году биткоины могли бы сейчас стать долларовыми миллионерами. Однако следует осознавать, что на один перспективный путь придется девяносто девять таких же перспективных, но не давших результат в конечном итоге. Выбирайте действительно непройденные тропы - лишь в этом случае вам может сопутствовать успех.

Отчет за июль

Очередной отчет. В этом месяце я еще немного пополнился в Пантеон-Финанс, в результате чего мой общий портфель составил сумму около 4000 долларов. Часть скринов на пополнение я выкладывал, но детализировать каждый свой шаг кажется мне излишним финансовым стриптизом. Диаграмму повесил под составом портфеля, она кликабельна. Приоритет отдан ПАММ-счетам и пожалуй, их доля в 75% была бы в настоящий момент более адекватным решением - но вышло так, как вышло. Рассуждая о том, что может произойти с моим портфелем дальше, выскажу предположение, что со временем в него могут войти компании по управлению капиталом на фондовом рынке. Доходность на нем сравнима с доходностью на форекс, одно из лучших известных мне решений предлагает компания МИГ-инвест - но инвестиции в нее начинаются от 10.000 долларов. Рискну предположить, что в недалеком будущем на фондовом рынке могут появиться компании с подтверждением фондовой торговли и вкладом от 1.000 долларов, что было бы гораздо симпатичней для инвесторов. На фондовом рынке по легенде частично торгует Пегас; кроме того, недавно появилась еще одна интересная компания. Увидим, пойдет ли развитие в этом направлении; другой вариант это появление криптовалютных ПАММ-счетов. Это направление развивает FXOpen и уже проведены первые соревнования по торговле криптовалютой - их результаты можно увидеть тут. Тем не менее, ПАММ-счета на виртуальной валюте вряд ли будут созданы в ближайшее время.

Из более привычных новостей можно отметить ожидаемый запуск ПАММ-портфелей на Афорекс, вход в которые составляет от 1000 долларов; всего предлагается три портфеля, состав которых можно увидеть здесь:

Текущая доходность порядка 20% годовых; будет интересно последить за динамикой результатов. Первый и второй портфель имеют по 7 счетов, что говорит о неплохой диверсификации. Кроме того, в FXOpen прошли соревнования "FX Market Masters July 2014", а также начался еще один совместный конкурс с mmgp.ru. Надеюсь, подобные конкурсы приведут к появлению новых интересных управляющих у брокера, из которых можно будет впоследствии сформировать диверсифицированные ПАММ-портфели. Теперь собственно о своем портфеле.

Index Top 20: Для проектов, имеющих подозрение на пирамидальную структуру, настает горячая пора - август является наиболее подходящим месяцем для скама, т.к. приток инвестиций летом в проекты сильно сокращается и в августе ситуация достигает своего пика. Многие (но не все) известные блогеры по этой причине вывели свои депозиты как из ммсис, так и из миллтрейда. Я принимаю риск и оставляю свой вклад в работе - во-первых, из-за его небольшой величины, во-вторых - из-за написанного по проекту. С целью привлечения дополнительного капитала в пору максимального затишья компания устроила акцию "Остров Сокровищ" - несомненно, на радость своим недоброжелателям, видящих в этом финансовые проблемы двадцатки. Посмотрим. Доходность за июнь составила 8.43%, график доходности за  год (85% инвестору):

Здесь же будет уместно сказать о новых тенденциях на рынке ДУ. В последнее время на нем появилось два проекта, показывающих вкладчикам мониторинги своих счетов: это компании TOWER INVESTMENT FUND и RSQ-Investment Group Ltd. Поведение первой компании я нахожу весьма странным и выразил это на форуме; вторая компания гораздо более открыта (хоть и не без вопросов) и уже привлекла к себе несколько серьезных людей. Я предложил ей сделать прямой ПАММ-счет у известного брокера - поблагодарили за идею и вроде как собрались реализовать. Самое интересное в этих проектах это их доходность - в обоих случаях она примерно в полтора раза выше чем в топ-20 ммсис - при этом rsq-investment также берет лишь 15% прибыли. В силу этого доходность в нем составляет около 15% в месяц, тогда как в первом проекте - в два раза меньше. Входной порог также сильно в пользу второго проекта. Я ни в коем случае не призываю вкладывать в эти проекты - но понаблюдать за их развитием будет интересно, т.к. в них есть вероятность реальной деятельности (только вероятность, тем более не отменяющая неторговый риск).

Pegas Invest: 7.58% дохода за июль. Чуть лучше, чем в прошлом месяце. Идеальные инвестиции :) Поскольку в ветке проекта уже давно незаметно притока новых вкладчиков, есть основания полагать, что август для Пегаса менее критичен, чем для гораздо более развитого ммсис. Тем не менее, недавно обратил внимание, что наравне с последней Пегас помещен в черный список ЦРФИН. График доходности за последний год (70% инвестору):

Betting-Invest: По этому проекту сказать тоже практически нечего, но в этом случае этот факт получается со знаком "минус". Со слов Галочкина идет активная подготовка к перезапуску проекта, делаются презентационные ролики (к сожалению, весьма невысокого качества). В конце месяца запуск проекта перенесен на 15 августа. По обстоятельствам, как связанным с предыдущей деятельностью проекта (деньги в украинских банках), так и по личным Галочкин в конце июля принял решение лететь в Украину. Как на форуме mmgp, так и в чате есть мнения, что Александр в результате этого тем или иным способ пропадет, используя военную обстановку в стране. Впрочем, в Контакте он по-прежнему появляется регулярно. Август должен внести больше ясности в ситуацию - по сути возможен любой вариант, но далеко не все согласны принять его спокойно. На всякий случай напомню, что я в проекте в безубытке и жду развития событий.

Panteon Finance и Forex-Trend: Зато от украинских брокеров, несмотря на летнее затишье, поступило много хороших новостей. Я меньше интересуюсь Форекс-Трендом, так как вкладываю в него через Пантеон - но тем не менее стоит заметить, что в июле компания открыла сразу несколько представительств. Два были открыты в Москве, по одному Харькове и Запорожье; также введено пополнение с помощью Qiwi. Пантеон же одержал победу на международном конкурсе, где участвовали компании из 49 стран мира (для недоверчивых была выложена и внешняя ссылка на английском), спонсировал чемпионат Street WorkOut в Одессе, принимал участие в заседании экспертного совета Совета Федерации РФ. Однако наиболее интересным для инвесторов было реальное продвижение в вопросах долларового вывода, а также по факту введения собственных карт. Привожу скрин ответа представителя по этим вопросам:

Помимо этого, планируется добавить фонд "Пользовательский" - смею думать, что не последнюю роль в инициировании этого решения сыграл мой пост на mmgp, после чего была открыта соответствующая ветка на ресурсе Пантеона прокапитале. Приятно, что многие поддержали мою идею создания диверсифицированного фонда из управляющих Пантеона, которую я озвучил в своем прошлом месячном обзоре. Вообще довольно интенсивно прорабатывая тему вложения в индексы в последний месяц, я решил написать свой небольшой обзор по ним - сделаю это здесь и также помещу во вкладе "статьи".

Итак, какие способы могут помочь нам обеспечить наибольшую доходность от индексов и ПАММ-счетов? Разделю их условно на более и менее известные и рассмотрю в отдельности - заранее извиняюсь за возможные неточности. 

Более известные:

1. Реинвестирование. С ним вроде все понятно. В ПАММ-счетах автоматический реинвест происходит по окончанию торгового периода счета, индексы нужно еженедельно закрывать, закупаясь на выходных с учетом заработанной лотности. В случае большой прибыли существует возможность закупки индексов прямо среди недели на свободную прибыль;

2.  Вхождение и доливка на просадке. Довольно известным является факт, что после просадки существует более высокая вероятность, что отдельный ПАММ-счет или индекс в целом даст положительную неделю или более. Причем Пантеон позволяет доливаться при просадке, используя для этого новый ПАММ-индекс счет - вкладываясь с него, можно заставить работать сразу всю сумму, а не тратить ее на покрытие существующей просадки. Но если вы вложились в управляющего с текущей просадкой и он эту просадку закрыл, то вы потеряете средства на сумму закрытой просадки. Отсюда есть и другой вывод - рискованно вкладываться в индексы или счета, дающие прибыль уже много недель подряд;

3. Ребалансировка. О ней тоже знают многие - суть ее в переливе прибыли из более агрессивных в менее агрессивные счета либо индексы. Зачем это делать и какой эффект дает, отлично рассказано тут (см. пункт 3);

4. Досрочный выход из счета. Применим к ПАММ-счетам. Относительно известен, практиковался в основном для агрессоров - для случая, когда вариант с досрочным выходом со штрафом может оказаться меньше ожидаемого агрессором убытка (напомню, что для счетов ФТ действует правило полного торгового периода, в том числе, если инвестировать в них через Пантеон; для счетов Пантеона такого правила нет и выводить средства можно в ближайший ролловер). Например, небольшой штраф имеет управляющий Valex. Не так давно компания ФТ изменила понятие штрафа и условия досрочного вывода в пользу инвестора - пример можно увидеть тут. Для ПАММ 2.0 счетов досрочный вывод средств со штрафом невозможен. Для условно-периодических счетов информация здесь и здесь.

Менее известные:

1. Использование длинного торгового периода агрессора. Некоторые агрессоры, имеющие торговый период более одной недели (в этом случае обычно месяц) допускают самые глубокие просадки ближе к его окончанию - наилучшим примером является Скальпер. Таким образом, при вхождении в него напрямую вклад должен пролежать минимум торговый период; через индексы есть возможность выходить из Скальпера на любой неделе его ТП.

2. Использование внутринедельной доходности. Настройка уровня профи для ПАММ-счетов. Состоит в том, что некоторые счета обнаруживают периодичность в получении прибыли, регулярно делая ее больше в первую или вторую часть недели - уже имея вклад в ПАММ, можно доливаться в него минимальными суммами и среди недели, которые сразу начинают работать. Примером счета, который приносил больше прибыли во второй части недели, был Georgi87, ныне закрытый по стоп-ауту. Понятно, что выявление таких закономерностей требует тщательного изучения торговли управляющего;

3. Установка стоп-лоссов в индексах. Об этом не все знают, но такая возможность есть - прочитать о ней можно здесь. Данная функция недокументирована, не так давно стоп-лосс в силу злоупотреблений был повышен. К тому же полезно понимать, что его применение дает эффект при постепенной лестничной просадке счета; при резком спаде агрессора в агрессивном индексе он закроется не на уровне стоп-лосса, а на конечной просадке, что сведет на нет весь эффект инструмента. Сам не пробовал, но понимаю так;

4. Невыход из индексов при убытках. Интересная особенность индексов (не ПАММов!) состоит в том, что при отбитии просадки прибыль начисляется на исходный депозит, а не на оставшийся после убытка. Т.е. если индекс дал просадку в 5%, его не закрыли и на след. неделе он получил прибыль в 5% - счет вернется в ноль, тогда как ПАММ был бы в небольшом минусе. Так что не закрывайте индекс в случае убытка - только если вы не окончательно решили выйти из него.

Еще несколько слов хотелось бы сказать об индексе i500, который составляет костяк моего портфеля у украинских брокеров. Индекс на мой взгляд имеет такие недостатки:

- три счета Вероники и votfx, синхронно (хотя и весьма редко) дающие убытки;

-  наличие галактики, которая представляет собой ПАММ-пирамиду. Из статьи следует, что при подходе галактики к рубежу 70% просадки, из индекса лучше уходить либо использовать его альтернативный вариант (за который придется, правда, отдать 6% прибыли и который более уязвим к просадкам агрессоров, т.к. доля каждого тут не 4%, а 5%). Зато нет и первого указанного недостатка. Лично я надеюсь, что ФТ своевременно заменит галактику или просто исключит ее из индекса - варианты на замену есть. При сливе галактики i500 даст около -3% в неделю, т.е. выход из просадки займет в среднем около трех недель или чуть меньше - некритично, но весьма неприятно.

- наконец, еще один текущий недостаток - наличие двух счетов свена, который в последнее время вдвое нарастил свою просадку. На форуме сходятся к тому, что управляющий ждет подходящий момент для усреднения, однако сам Павел ничего не пишет. Чуть тревожно, хотя до максимальной исторической просадки в 36% еще далеко - и не до конца понятно, являются ли счета Павла безсвоповыми. 

Тем не менее, я считаю этот индекс лучшим продуктом ФТ на данный момент - особенно при условии его модернизации. Месячная доходность i500 за июль составила ровно 5% - устраивающий меня результат. Дождавшись просадки Prize2 инвестировал и в него - прибыль за неполный месяц получилась 2.93%. В данный момент индекс довольно удивительным образом продолжает сочетать стабильность и агрессивность - планирую инвестировать в него и дальше, выделив ему 25% портфеля, переливаясь в i500. В данный все управляющие индекса побывали в минусах, три из пяти недавно - так что текущее инвестирование сравнимо с вхождением на просадке. Надеюсь, управы продолжат торговать сходным образом и дальше - но более 25% выделить им не рискну.  

Чуть не забыл сказать о Консервативном фонде, где у меня до сих пор лежит часть денег. После просадки в конце июня индекс отработал вполне сносно с доходностью 4.36%. Так как инвестирование в данный индекс не включает возможность реинвеста, деньги из него будут выведены и распределены между i500 и Prize2.

В конце обзора я еще раз хотел бы возвратиться к фонду "Пользовательский". Хороший обзор его управляющих можно найти тут; одним из пользователей рассчитана доходность лучших 14-ти управляющих компании с начала года (калькулятор расчета взял себе в блог - ищите справа под портфелем), графический вариант здесь:

В процентах средняя текущая доходность равна 1.29%, что даже лучше, чем текущий показатель i500 - получается, в среднем управляющие Пантеона ничуть не уступают управляющим ФТ. Однако Пантеон до сих пор не имеет ни одного собственного фонда - ни даже фонда с заметным перевесом своих управляющих! Считаю, что это упущение компании и данный вариант ТОП-14 (либо ТОП-14 плюс Prize2) способен стать отличным диверсифицированным и достаточно доходным инструментом для своих инвесторов. 6 августа на сайте прокапитала намечено голосование с целью выбрать оптимальный состав - присоединяйтесь!