воскресенье, 28 сентября 2014 г.

ПАММ-фонд Пантеона ТОП15


Введение давно ожидаемого нового продукта Пантеона заслуживает отдельной заметки - речь идет о собственном и первом независимом от ФТ коллективном продукте компании. Вот он - фонд ТОП 15.




В составе фонда, несмотря на название, не 15 трейдеров, а 14 - один трейдер входит в счет два раза двумя разными счетами, правда второй раз - совсем небольшой долей. Вот как выглядит полное распределение по управляющим:



Рассмотрим, какую доходность от этого фонда мы можем ожидать (без реинвестирования, по результатам с начала года):



Торговый период в фонде равен двум неделям. За 39 недель управляющие нового фонда показали только 4 просадочные, максимальный размер просадки был равен - 0.43% в середине апреля. Максимальная прибыль + 2.69% в начале февраля. Более чем достойный результат плюс минимальный входной порог в 100 долларов; однако Пантеон подготовил к запуску фонда интересную акцию. Заключается она в следующем: инвестирующие в фонд до 18 октября не менее 1000 долларов получают на счет бонус в размере 10% от суммы вложения - сам бонус вместе с результатом инвестирования становится доступным на вывод через 18 недель. Таким образом с одной стороны получаем невозможность реинвестирования в фонде на протяжении 4.5 месяцев, с другой - весомый бонус. Что выгоднее?  Сравнение фонда со стандартным вариантом (реинвестирование каждые две недели) и с бонусом без реинвестирования дает однозначный ответ - гораздо выгоднее второе. В среднем бонус и полученная с него торговая прибыль равна 0.7% в неделю - т.е. общий средний результат планируется на уровне 2% в неделю от начальной суммы вложения. Кто занимается инвестированием, тот знает, что получать в среднем такой недельный процент от инвест-продукта более 4 месяцев - задача крайне непростая; индексы i500 и prize2 (в которые я и инвестирую в ФТ) c начала лета показали результаты 1.13% и 1.81% с реинвестированием в неделю соответственно:




Дополнительным плюсом ТОП 15 является гарантия компании сохранить половину средств. Конечно, можно поговорить о неторговых рисках - так как досрочный вывод средств будет невозможен - а также о рисках о торговли в декабре, когда рынок становится сильно волатильным и торговля делается более рисковой. И тем не менее, я считаю разумным решением инвестировать в этот фонд половину своих средств, выделенных в украинских брокеров. Видео о том, как именно инвестировать в фонды компании можно посмотреть тут. Мой депозит:




четверг, 25 сентября 2014 г.

Univell Broker


Последние события, вызванные уже по сути не вызывающими сомнения скамом брокера MMCIS и набирающим обороты скамом MillTrade, заставляют пользователей смотреть на другие площадки - причем среди крупных и известных обнаруживается довольно безрадостная картина. Поэтому я решил написать серию статей о молодых или не очень известных брокерах, которые имеют некоторые инвестиционные продукты и могут либо уже сейчас, либо в будущем представлять интерес для инвесторов. Начать данную серию получилось с Univell Broker.


Итак. История данной компании началось в 2007 году с регистрации компании в юрисдикции Виргинских островов под именем Univell Ltd:



Никаких фамилий нет. В интернете компания в своем раннем периоде иногда встречается под названием "Форекс-брокер"; найти информацию о деятельности компании в это время, кроме нескольких отзывов, я не смог. Спустя целых пять лет после регистрации компания наконец выходит в онлайн (хотя на одном сайте видел 2010 год), регистрируя 26 сентября 2012 года сайт univellbroker.com - таким образом, как раз сегодня компания празднует двухлетний онлайн-юбилей :) Будем считать мой обзор подарком компании к этой дате. Хостится сайт в Москве. Относительно торговых условий информации немного и отметить пожалуй можно лишь низкие спреды на рынке Forex от 0,8 пункта и невысокое кредитное плечо (что скорее плюс) 1:100. Посмотрим на популярность брокера через призму wordstat.yandex (Alexa данного брокера до сих пор не знает):




Мы видим некоторое поднятие популярности брокера в марте 2013 и ее постепенное затухание - трудно сказать, был ли вызван всплеск кратковременной рекламой в сети или еще чем-нибудь; однако про 2014 год можно говорить определеннее. Дело в том, что с конца 2013 года брокером была запущена программа "Индекс управляющих Univell 20" - по вполне очевидной понятно с кем аналогии. При этом около 4 месяцев компанией отводилось на тестирование управляющих, которое сводилось к тому, что все они не должны были допускать просадку более 20% - и таким образом в мае 2014 сформировался готовый инвестиционный продукт, статистику которого можно отслеживать на сайте. Текущий результат:



Отсюда видно, что доходность индекса в данный момент сильно консервативная, хотя брокер объявляет желаемый уровень в 10-15% в месяц. Консервативность прибыли объясняется правилами брокера, по которым счет с просадкой более 20% исключается из индекса - что, в свою очередь, приводит к осторожной торговле управляющих небольшими лотами. Решение спорное: в ФТ известно немало агрессоров, которые иногда выбиваются за порог 20%, но тем не менее приносят хорошую прибыль за год. Для инвестиций индекс открыт с 1 августа, однако минимальная сумма составляет 2000 долларов, а рекомендуемая - целых 5000. Не слабо для брокера без регулирования, хотя в ветке на mmgp отношение к проекту модераторов весьма благожелательное; тем не менее пока брокера сложно назвать хорошим вариантом для диверсификации средств. Трейдеры проекта по информации со страницы univell20 (на нее какой-то странный способ входа: для просмотра списка нужно войти на указанную выше страницу с графиками двадцатки, но предварительно включив английский язык на главной странице; по крайней мере в моем браузере по-другому не выходит) с территории РФ либо стран СНГ, в настоящий момент там указано 40 штук (прикладываю скрин во избежание путаницы, последнюю десятку отрезал):


При попытке просмотра торговли любого управляющего у меня появляется ошибка. Несмотря на очень скромное число доступных тут трейдеров, на другой странице сайта говорится: "В настоящее время в компании торгуют более 20 000 трейдеров из многих стран мира. География работы компании распространяется не только на Европейскую часть, но уже и на Юго-Восточную Азию". Там же можно найти информацию о наградах компании. Я связался с поддержкой и задал некоторые вопросы, вот они:


Вопрос: Здравствуйте. Чем объясняете снижение доходности индекса в последнее время?


Ответ: Добрый день. Снижение доходности обусловлено нестабильной ситуацией на рынке. Управляющие проявляют осторожность, и не часто совершают торговые операции. В скором времени мы реализуем возможность просмотра сделок управляющих (myfxbook).


Вопрос: Можно ли пополниться банковским переводом, кто поступает получателем средств?


Ответ: Да, вы можете пополнить счет банковским переводом. Получателем будет вступать Univell LTD.


Вопрос: Имеет ли компания какую-либо лицензию?


Ответ: В настоящее время компания не имеет лицензии. В июне был запущен процесс получения лицензии BVI(SIBA). Процесс получения не быстрый.


Вопрос: Можете ли назвать ваших поставщиков ликвидности?


Ответ: Поставщики ликвидности: Saxobank, MIG банк, LMax. В процессе подключения CFH, Integral, Currenex и еще несколько компаний.


Вопрос: Сколько % дохода от указанного в статистике Univell Top 20 получает инвестор?


Ответ: Прибыль разделяется в процентном соотношении 45/45/10, где 45% получает инвестор, 45% управляющий и 10% получает компания за предоставление сервиса. Комиссию за вывод средств компания берет на себя.


Вывод: Отсутствие лицензии при минималке в 2000 и рекомендуемой сумме инвестирования в 5000 несомненно будут помехой широкой популярности брокера. Непонятна ситуация с трейдерами, а также почему после 7 лет существования брокер все еще не имеет регулирования. Тем не менее, понаблюдать за прибылью двадцатки и развитием брокера (к примеру в плане получения той же лицензии) будет интересно, планирую указывать прибыль индекса в своем месячном обзоре. В целом видно стремление брокера к открытости, явная приверженность к сохранности капитала инвестора и консерватизму в торговле (прямо противоположенное Афорекс) и общий хороший фон на форуме. В интернете, как водится, отзывы разнятся - вот поток положительных новостей с одного ресурса:


 А вот более негативные отзывы - их меньше и относятся они к раннему периоду компании:


Для инвестирования в индекс Univell-20 необходимо:


1. Пройти процедуру регистрации Личного кабинета на сайте univellbroker.com
2. Пополнить «Лицевой долларовый счет» во вкладке «Ввод-вывод средств» на минимальную сумму 2000 долларов.
3. Перейти во вкладку «Инвестору» и совершить операцию по покупке паев.
4. По истечении инвестиционного интервала вы сможете продать паи через Личный Кабинет.


Акция: также напоминаем, что по вашим многочисленным просьбам было принято решение, что акция "Компенсация комиссий платежных систем при пополнении счета" будет продлена до 31 декабря 2014 года. Таким образом, все пополнения ваших торговых счетов будут для вас абсолютно бесплатными!



Наконец в заключении обобщающая информация представителя проекта с ветки mmgp по индексу:


воскресенье, 21 сентября 2014 г.

Интервью с Tower Investment


Предлагаю читателям моего блога интервью с руководителями проекта Tower Investment, взятое 17 сентября. Интервью было весьма насыщенным, продолжалось два часа - но по просьбе проекта некоторые моменты как приватные я вынужден опустить. Тем не менее, в интервью вошло немало интересной на мой взгляд информации. Итак:



Вопрос: Добрый вечер. Спасибо, что согласились дать интервью о проекте. Можете ли немного рассказать о его руководстве, т.е. о себе?


Ответ: Добрый вечер. Руководство проекта в данный момент состоит из шести человек, у каждого свои обязанности. Первый занимается поиском новых инвестиционных инструментов, беседует с трейдерами, в том числе англоязычными. Второй выполняет сопровождающие действия по инструментам, в частности контролирует торговлю. Третий представляет финансовый отдел, отвечает за регламент платежей. Четвертый контролирует работу фонда в целом. Все мы имеем опыт инвестирования 3-5 лет, сами торговлей не занимаемся. 
 

Вопрос: Можете ли назвать свои фамилии?


Ответ: Именно вам – можем, но вряд ли они вам что-то дадут. В настоящий момент мы не хотим широкой публичности, так как это отвлечет нас от деятельности фонда вследствие множества вопросов со стороны.


Вопрос: Имеете ли вы какое-либо отношение к университету миллионеров (uom)?


Ответ: Да, мы являемся студентами второго курса данной академии.


Вопрос: Преподаватели академии в курсе вашей деятельности, помогают советами?


Ответ: Да, они в курсе и иногда помогают, но мы все-таки стараемся действовать самостоятельно. Много советов со стороны способны сбить с толку.


Вопрос: Почему для столь амбициозного проекта был сделан сайт с откровенно хайповским дизайном, к тому же до сих пор содержащий ошибки?
 

Ответ: Идея была не пользоваться готовым шаблоном, а обкатать взаимодействие внутри нашей команды программистов. В конце октября – начале ноября мы планируем запуск нового сайта, в котором будут учтены предыдущие недостатки.


Вопрос: Хорошо, давайте поговорим о трейдерах. Скажите, чем может привлечь ваш проект человека, который в состоянии делать на рынке 10-15% прибыли в месяц? Ведь торгуя сам по себе он имеет всю прибыль, а работая на проект, вынужден с ним делиться.


Ответ: Верно, но мы предоставляем ему возможность торговать на значительно большие суммы – разумеется, если он будет удовлетворять нашим критериям.


Вопрос: Понятно, т.е. вы используете принцип поощрения капиталом, наподобие украинских брокеров. А какие критерии отбора должен пройти трейдер?


Ответ: Он должен иметь хорошую торговую историю плюс минимум месяц успешно торговать у нас с собственным депозитом в 5000 $. Требования по просадке: не более 20%, мани менеджмент: не более 1-2% депозита на сделку.


Вопрос: Допускается ли использование управляющими мартингейла?


Ответ: Нет, но разрешается пересиживание, локирование и усреднение при понимании трейдером своих действий и контроле с нашей стороны.


Вопрос: Сколько трейдеров у вас работает сейчас?


Ответ: Именно сейчас – 12, хотя их было и 16, было и 9… число непостоянно. Из двенадцати один торгует на фьючерсах, и еще один – на фондовом рынке. Это составляет порядка 8% от капитала компании. Кстати, процент также непостоянен - мы перебрасываем средства между рынками и трейдерами туда, где видим в настоящий момент лучшие перспективы у используемой торговой стратегии.


Вопрос: Используются ли компанией инвестиции в ПАММ-счета?


Ответ: Да, мы инвестировали в ПАММы разных брокеров – в настоящий момент инвестируем преимущественно в счета Форекс-Тренда, куда перебросили почти все из Пантеона. Данный вид инвестирования составляет около 10% от средств компании.
 

Вопрос: Будут ли мониторинги каких-то счетов компании, хотя бы одного-двух?


Ответ: Мы думаем над этим и пока еще не пришли к окончательному решению.


Вопрос: К примеру, для фондового рынка можно было бы организовать показ торговли раз в неделю онлайн, как это делает компания Aiwave Invest.


Ответ: Это интересное предложение, мы его рассмотрим.


Вопрос: Еще немного хотелось бы поговорить о перспективных направлениях – стартапы и недвижимость. К примеру, последняя требует больших сумм и горизонта инвестирования от среднесрока до долгосрока. Т.е. значительная часть капитала в этом случае может оказаться недоступной для быстрых выплат. Как планируется решать такую ситуацию, выплатой из поступающих средств?


Ответ: В компании предусмотрен стабилизационный фонд – размер его плавающий, но в среднем около 30% от капитала. Каждую субботу компания производит ролловер – и в случае вывода больших сумм из низколиквидных проектов она может добрать средства из стабфонда. Небольшая часть фонда также может использоваться для доливок. Однако ввод данных инструментов будет осторожным и постепенным – мы не планируем вводить оба сразу.


Вопрос: Наверное, последний вопрос. Планируете ли вы связаться с администрацией mmgp и предъявить ей доказательства торговли, чтобы перенести проект в соответствующую ветку форума?


Ответ: Да, такое есть в планах после введения нового сайта.


Вопрос: Спасибо за интервью! Надеюсь, мы сможем вновь встретиться после обновления сайта и обсудить новости проекта. Всего доброго.


Ответ: И вам того же. В заключении хотелось бы отметить, что не хотелось бы, чтобы наш проект связывался исключительно с деятельностью на форекс. Мы позиционируем себя как хедж-фонд, т.е. занимаемся хеджированием рисков с помощью различных инструментов. Следите за нашими новостями.



Общее впечатление: все ребята молодые, отвечали доходчиво, общение понравилось - было подключено около пяти человек, последний присоединился ближе к финалу. В конце встречи мне были показаны два мониторинга на myfxbook с полностью подтвержденными правами и историей. Брокеры выбраны не классические, один мне даже совсем незнаком. Доходность первого мониторинга очень хорошая и с запасом покрывает выплачиваемый проектом процент, второго была пониже с небольшой просадкой по эквити. В любом случае торговая история на них еще небольшая и составляла порядка трех-четырех месяцев. Лично я собираюсь подождать ввода проектом нового сайта и возможно еще одну-две новости, после чего вероятно сделаю вклад.