Куда не стоит вкладывать деньги в интернете

Эта статья участвует в «Ленивом конкурсе на лучшую статью» на блоге ленивого инвестора.

В то время, как в конкурсе рассматриваются варианты заработка на рынке Форекс и не только, я думаю, будет интересно рассмотреть альтернативный вариант - а именно, куда не стоит вкладываться в поисках стабильного источника дохода в интернете. Оговорюсь сразу - написанное не означает, что на этих способах нельзя заработать в принципе; но для новичков они представляют практически верный вариант либо потери денег, либо по крайней мере - своего времени. Итак, начнем.

1. Хайпы (или, хотя есть некоторые заметные отличия, но отнесу к этой же группе - МЛМ-проекты). Про хайпы я подготовил отдельную конкурсную статью и повторяться смысла, видимо, не имеет.

2.  Бинарные опционы. Рынок бинарных опционов сравнительно недавно пришел в Россию и привлекает свой обманчивой простотой: в отличие от классического Форекс, тут не нужно предсказывать все поведение рынка, а лишь тот факт, будет ли курс какого-либо актива через заданный промежуток времени выше или ниже первоначальной отметки. Таким образом за 30 минут можно заработать около 70% от депозита и даже более. Даже на главной странице такого признанного брокера как Альпари можно увидеть надпись "Бинарные опционы - это просто". Многочисленные бинарные брокеры предлагают свои краткие курсы по обучению торговле бинарными опционами и зачастую очень заманчивые условия внесения первого депозита... но все ли действительно так просто, как утверждает Альпари? Ну, разве что в плане сделать ставку - но точно не заработка. Предлагаю выдержку из интервью одного известного трейдера в этой области, с которым я в том числе общался лично - отдельные цитаты из нашего общения помещаю в дополнение к сказанному им для указанного по ссылке ресурса:

"Несомненно в бинарных опционах (в том виде, которые пользуются спросом у широких масс, nadex.com не считается) бинарный брокер может играть против. Дело в том, что статья дохода для трейдера в этом виде бизнеса брокера является статьёй расхода. Да и чаще всего это просто букмекерская контора, которая принимает ставки и это надо чётко осознавать (в некоторых странах ставки на этом рынке прямо приравнены к азартной игре - прим. мое). Профессиональные трейдеры называют бинарные опционы геймблингом - азартной игрой, отчасти они правы. Об этом говорит матожидание выигрыша - зарабатываем от 60 до 90%, теряем все 100%. Несложно прикинуть, что даже в случае когда 50% трейдеров одновременно будут выигрывать сделку, а 50% проигрывать брокер будет в выигрыше однозначно. В реальном положении вещей дело выглядит не как 50 на 50, а 20 к 80, иногда 10 к 90 - и виноваты в этом в 99% случаев именно самонадеянные трейдеры-новички, которым повезло в серии прибыльных сделок и они, расслабившись стали повышать риск - вот тут брокер и забирает их депозиты. Таким образом, если брокер "дружит с головой" и готов работать достаточно долго, а не сорвать куш и раствориться (а договор с компанией-провайдером платформы стоит не менее $25000 плюс расходы на раскрутку и кормёжку персонала), то он даже вряд ли станет подтасовывать котировки (что, кстати, запрещено провайдерами платформ). Что касается матожидания выигрыша в традиционном трейдинге, там оно часто в 2-3 раза выше, чем проигрыш (у профи ещё выше), однако традиционный трейдинг сложнее психологически, особенно для новичков". 

Мой вывод: заработок на бинарных опционах - тяжелый труд. Наиболее перспективным выглядят ставки по явному тренду - но подобные ситуации бывают в среднем лишь несколько раз в месяц, и отследить их не очень легко. В ПАММ-счета на базе бинарных опционов вложиться невозможно, поскольку пока их просто нет. Скептически должны восприниматься и различные предложения отдать деньги на этом рынке в ДУ с обещанием до нескольких процентов в день - это те же самые хайпы, не имеющие ничего общего с торговлей.

3. Советники форекс. Это весьма тонкая тема. Что вообще такое советник форекс? Это последовательность команд, написанных на специальном языке программирования для автоматической работы на Форекс, которая способна осуществлять сделки без участия человека. Встречаются трендовые советники, скальперы и пипсовщики, мультивалютные советники и пр. В сети можно найти несколько примеров быстрого заработка на бесплатных советниках - возможно, это и правда, но все же пробовать повторять данный результат точно не стоит. Да и слишком подозрительно бесплатное распространение хорошего инструмента для заработка. Поэтому часто встречается другой вариант, когда за умеренную цену предлагается советник форекс, который по рекламе будет без всякого вмешательства (это может быть просто не упомянуто, т.е. подразумеваться) приносить хорошую прибыль. Нередко при этом приводится тест советника на срок до нескольких лет, причем обычно рисуется весьма гладкая кривая с хорошей доходностью и минимальными просадками. Кажется, что пользуясь платной услугой, мы получаем некоторую гарантию результата. Однако если мы зайдем посмотреть на ПАММ-счета такого крупного брокера как Альпари, то кривые, подобные советнику, мы там вряд ли увидим - хотя использование советников у этого брокера разрешено. И в реальности наша картина скорее всего будет весьма отличаться от указанной - почти наверняка быстро последуют просадки, причем большие, чем указанные в описании советника... говорю на своем опыте, поскольку участвовал в ПАММ-счете на базе одного расхваленного варианта. Почему такое происходит, если в описании даются другие цифры? Дело в том, что продавцы советников с целью улучшения статистики нередко рассчитывают их просадки только по закрытым сделкам. Плавающий убыток не берется в расчет - но если он в данный момент составляет, к примеру, 50%, то и вывести вы сможете лишь половину всех средств. Или даже еще проще - советник при создании подгоняется под исторические котировки. Если советник при такой игре и не сольет ваш депозит, то выход из просадок будет сказываться на потере месячной доходности, поскольку восстановление позиций порой занимает существенное время. Прибавьте к этому изменчивость рынка (причем изменения не всегда сразу очевидны даже для опытных трейдеров и требуют ручного вмешательства а алгоритм советника) и стоимость оплаты виртуального сервера, где должен размещаться советник - и получите игру с непредсказуемым результатом.

Мой вывод: советник может быть неплохим решением, если вы разбираетесь в его механизме и рынке форекс. Пример удачной работы сеточного советника можно увидеть тут. Однако это работа по слежению и контролю решений советника, а не пассивный доход от данной инвестиции, когда после разовой настройки можно спокойно снимать прибыль.

4. Триггеры на карточном рынке Betfair. Букмекер betfair имеет очень большую популярность - в отличие от большинства букмекерских контор, берущих на себя контрставки (после чего игрок вынужден играть против букмекера по его правилам) данная контора построена так, что всегда ищет контрставку другого игрока и берет себе 3% комиссии за предоставление этой услуги. Как видно, принцип действия подобен "честному" брокеру, живущему со спреда, тогда как остальных букмекеров можно приравнять при таком подходе к "кухням" :) Среди предоставляемых конторой услуг есть в том числе и рынок игральных карт, работающий по принципу генератора случайных чисел, который некоторые стремятся обыгрывать на постоянной основе. Для этого предлагаются различные "триггеры" - программы, выполняющие ряд действий в какой-либо игре и работающие с betfair через одобренную самим betfair платную программу X-Feeder. Создание триггеров является более легкой задачей, чем написание советника (в силу более простого способа программирования) - но по сути триггер представляет из себя тот же советник, только вместо рынка Форекс используется рынок игральных карт. Существуют интернет-сайты, продающие триггеры и описывающие их принцип действия примерно как "запустил на несколько минут в день и собрал прибыль - но не заигрывайтесь, чтобы не вычислили". Последнее добавляет предложению убедительности, хотя оставляет открытым вопрос, зачем вообще продавать столь выгодный инструмент. При более близком изучении триггеров оказывается, что почти все они используют принцип мартингейла (или по-простому - догон), так что эффективность любого триггера зависит только от текущего состояния рынка карт. Повезет - можно собрать прибыль, нет - слить депозит. В этом плане нельзя сказать, что представленные продавцами графики доходности триггеров обман - нет, это реальный заработок, просто сделанный в удачный момент входа в рынок. Существует кажущийся более убедительным на первый взгляд подход - создать пару десятков триггеров и применять нужный в зависимости от текущей ситуации; проанализировать ее можно с помощью другого триггера (или нескольких). Однако если речь идет о системе, работающей на ГСЧ, о какой закономерности может идти речь? К тому же в этом случае слово "инвестирование" для данного инструмента отпадает - это та же торговля, которая, на мой взгляд, не имеет на дистанции иных перспектив, кроме как в лучшем случае отнять время у своего трейдера.  

Мой вывод: Я имел глупость купить один триггер, о чем весьма пожалел - в убыток вошла не только стоимость триггера, но и часть слитого им депозита. Использование триггера это то же казино, что бы ни говорили его разработчики - однако в этом казино вы как минимум тратите деньги на аренду программы X-Feeder (на скрине), позволяющей запустить платный или бесплатный триггер.


5. Стратегии на рынке Betfair. Уже указанная особенность рынка Бетфайр по поиску контрставок, а также якобы иногда встречающиеся ошибочные коэффициенты букмекера во время проведения матчей пытаются использовать различные личности, порой пишущие о своих методиках если не книги, то как минимум - солидные брошюры, которые во втором-третьем издании у некоторых авторов дорастают и до книг. Например, есть стратегия от Алексея Вилина для "гарантированного" выигрыша на двух контрставках, стратегия "тайм-энд" и ряд других, более или менее интересных. Дьявол кроется в деталях - в первом случае расписано все в принципе верно, но буквально один нюанс, отмеченный автором лишь одним предложением и указанный как редкий, на самом деле и сводит всю идею на нет. Заинтересовавшихся отсылаю в интернет и на форум mmgp, где можно найти ответы и по спортивным ставкам. Во втором случае действительно можно выиграть в нескольких десятках случаев подряд, но одно-единственное поражение способно перекрыть около сотни удачных ставок (однако скрины пятидесяти и более непрерывных выигрышей оказывают свой психологический эффект). Плюс опять-таки - это не инвестирование, а кропотливое сидение у монитора с отслеживанием коэффициентов и готовностью быстро внести деньги на счет. Любите такое - читайте о бетфайр, возможно вам и встретится что-то подходящее. Только прежде чем использовать какую-то стратегию, попробуйте найти о ней отзывы хотя бы на том же mmgp - все интересные варианты как правило имеют свои подводные камни.

Мой вывод: можно потратить очень много времени на поиск магической методики, покупать книги разных авторов - и в результате не получить ничего. К инвестированию как к источнику пассивного дохода такая ситуация отношения также не имеет; однако если кто-то предложит дать ему денег в управление на торговлю по подобной схеме, стоит иметь в виду вывод из следующего поста.

6. Капперы. Последняя тема, которая имеет отношение сугубо к хайпам, но о которой стоит сказать ввиду ее неослабевающей популярности у инвесторов. Капперами называются люди, делающие деньги на спортивных ставках - можно сказать, трейдеры спортивных рынков. Под флагом "команды многолетних успешных капперов" в интернете продолжают появляться различные проекты, собирающие порой очень приличные деньги и аудиторию - наиболее показателен в этом плане последний проект beastinvest. Между тем, если каппер или команда капперов действительно умеют торговать, то проверить это очень легко - существует сервис betpamm, который по сути является аналогом известного на форексе ПАММ-счета, где в качестве брокера выступает упомянутый в прошлом пункте betfair. Т.е. каппер может делать ставки только там, что исключает использование им вилок. Если умеешь торговать на спорте - докажи свою торговлю на betpamm; начинаешь отговариваться - веры тебе нет. Торговля на betpamm убедительнее показа любого мониторинга через скайп или в рамках какой-нибудь онлайн-конференции - запросы пользователей к доказательствам реальной деятельности ДУ-проектов все-таки понемногу растут, совершенствуются и технологии обмана. В любом случае не советую связываться с предложениями из этой серии - единственным возможным исключением считаю вариант Z-Code-System. Сайт явно переусердствовал в оформлении и кажется похожим на хайп - но группа с рабочими стратегиями внутри (которые меняются и совершенствуются) действительно существует. Я брал пробный период, был в закрытой группе и честно получил деньги назад; причина моего отказа была в необходимости серьезного депозита (примерно от трех-четырех тысяч долларов), позволяющего делать ставки по принципу Money Management и диверсифицировать ставки по трем-четырем стратегиям. При меньшей сумме и меньшем числе стратегий просто трудно выигрывать достаточно, чтобы оставаться хоть в каком-то приемлемом выигрыше после выплаты ежемесячной абонентской платы. К тому же мне известен человек, уже довольно давно работающий по этой системе и довольный ее результатом.

Мой вывод: если умеешь торговать на спорте - докажи свою торговлю на betpamm. Предложения всяких онлайн-казино я даже не рассматриваю - в лучшем случае это обычная рулетка с отрицательным математическим ожиданием; так что сразу проходите мимо. Добавить, пожалуй, нечего.


Заключение. Поиск альтернативных методов заработка - несомненно, нужное и продуктивное дело. Купившие в 2010 году биткоины могли бы сейчас стать долларовыми миллионерами. Однако следует осознавать, что на один перспективный путь придется девяносто девять таких же перспективных, но не давших результат в конечном итоге. Выбирайте действительно непройденные тропы - лишь в этом случае вам может сопутствовать успех.